Право Артур Дулкарнаев
4 297

Таможенное декларирование при вывозе и ввозе наличных денежных средств

Как правильно вывезти и ввезти наличные денежные средства и в каком случае возникает обязанность по таможенному декларированию.

В закладки
Аудио

Пару дней назад я наткнулся на отчет Global Wealth Migration Review, подготовленный консалтинговой фирмой New World Wealth по заказу AfrAsia Bank. В нем сказано, что Россию в прошлом году покинули 7 тысяч долларовых миллионеров.

Артур Дулкарнаев, налоговый юрист DS Law

Режимы вывоза и ввоза наличных денежных средств

Важно в самом начале указать, что физические лица вправе без ограничений вывозить с таможенной территории ЕАЭС и ввозить на таможенную территорию ЕАЭС наличные денежные средства. Я говорю о таможенной территории ЕАЭС, потому что Россия является членом ЕАЭС - Евразийского экономического союза, наравне с Белоруссией, Киргизией, Арменией и Казахстаном.

Есть два режима вывоза и ввоза наличных денежных средств.

Беспрепятственный вывоз (ввоз) наличных денежных средств

Этот режим применяется, если сумма наличных денежных средств при единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС не превышает сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов США.

Обязательное декларирование наличных денежных средств при вывозе (ввозе)

Если сумма денежных средств при единовременном ввозе на таможенную территорию ЕАЭС или единовременном вывозе с таможенной территории ЕАЭС превышает сумму, эквивалентную 10 тыс. долларов США, то требуется заполнить пассажирскую таможенную декларацию.

Для расчетов используется курс, действующий на день подачи пассажирской таможенной декларации.

В пассажирской таможенной декларации указываются сведения:

  • Об источнике происхождения денежных средств, об их владельцах, если перемещаемые денежные средств не являются собственностью декларанта.
  • О предполагаемом использовании денежных средств.
  • О маршруте и виде транспорта, которым осуществляется перевозка.

Бланк пассажирской таможенной декларации можно получить на стойках в залах оформления пассажиров в пунктах пропуска через государственную границу.

Административная ответственность

Недекларирование либо недостоверное декларирование денежных средств влечет штраф в размере от 1/2 до 2-кратной незадекларированной суммы денежных средств.

Незадекларированной признается сумма денежных средств сверх разрешенной таможенным законодательством ЕАЭС к ввозу (вывозу) без подачи пассажирской таможенной декларации.

В качестве минимизации риска привлечения к административной ответственности предусмотрена возможность добровольного декларирования денежных средств путем подачи пассажирской таможенной декларации, если сумма является очень близкой к величине 10 тыс. долларов США.

Очень важно не пересекать красную линию, если в таможенном органе применяется система двойного коридора. В противном случае при наличии денежных средств, подлежащих таможенному декларированию, без подачи пассажирской таможенной декларации такие действия могут быть квалифицированы таможенным органом как недекларирование.

Уголовная ответственность

Незаконное перемещение денежных средств, совершенное в крупном размере, наказывается штрафом в размере от 3-кратной до 10-кратной суммы незаконно перемещенных денежных средств или в размере зарплаты или иного дохода осужденного за период до 2 лет, либо ограничением свободы на срок до 2 лет, либо принудительными работами на срок до 2 лет.

Крупный размер значит, что сумма незаконно перемещенных денежных средств превышает 20 тыс. долларов США.

Другие мои статьи на схожие темы:

Моя электронная почта: dulkarnaev@mail.ru

#таможня #право #налоги

Материал опубликован пользователем. Нажмите кнопку «Написать», чтобы поделиться мнением или рассказать о своём проекте.

Написать
{ "author_name": "Артур Дулкарнаев", "author_type": "self", "tags": ["\u0442\u0430\u043c\u043e\u0436\u043d\u044f","\u043f\u0440\u0430\u0432\u043e","\u043d\u0430\u043b\u043e\u0433\u0438"], "comments": 61, "likes": 27, "favorites": 73, "is_advertisement": false, "subsite_label": "legal", "id": 66355, "is_wide": false, "is_ugc": true, "date": "Fri, 03 May 2019 18:09:27 +0300" }
{ "id": 66355, "author_id": 101794, "diff_limit": 1000, "urls": {"diff":"\/comments\/66355\/get","add":"\/comments\/66355\/add","edit":"\/comments\/edit","remove":"\/admin\/comments\/remove","pin":"\/admin\/comments\/pin","get4edit":"\/comments\/get4edit","complain":"\/comments\/complain","load_more":"\/comments\/loading\/66355"}, "attach_limit": 2, "max_comment_text_length": 5000, "subsite_id": 199120, "last_count_and_date": null }

61 комментарий 61 комм.

Популярные

По порядку

Написать комментарий...
38

Такая простыня, смысл которой мог бы уместиться в одном предложении: «без декларирования, наличных можно везти до 10 тыс зелени на человека»

Ответить
9

Привет, я редактор vc.ru Лера. Извините, пришлось немного отредактировать ваш текст: я вынесла в подзаголовок предложение из первого абзаца и убрала фотографию из ленты: такие вертикальные портретные фото в ней плохо выглядят:( Пожалуйста, не выводите её снова!

Ответить
1

Привет, Лера! Я подумал, что это какой-то баг :)

Ответить
3

Привет Артур! Спасибо большое за информацию!
Как раз в планах был вывоз ТМЦ из России и теперь понятно, что можно вывозить доллары без ограничений и дополнительных комиссий, главное подать честную декларацию на таможне.

Ответить
–1

Артур, напиши пожалуйста, друг интересуется, сколько максимум можно вывести наличных без последствий и справок?

Ответить
6

Скоро статьи как просто выехать из России 🤦🏻‍♂️

Ответить
6

Вспомнилось)

Ответить
1

Зачем все это, если у многих карт есть мультивалютный счет? Экстрим ради экстрима? Или прямой перелет в Сирию, где по прилете будет неработающий банкомат Сбера?

Ответить
8

карты могут заблочить по любому поводу сами банки со всему средствами

Ответить
2

Это все хорошо, но напоминает истори знакомых буков, которые возили по Штатам в грейхаундах сумки с баксами.
Пачка в 10к сотками, чисто сотками - это уже нормальная пачка, которую в кошель не засунешь, либо он навсегда развернутый будет. А сотки в США не приветствуются в обороте. Как и нал в общем.

Ответить
5

У карт есть вполне ощутимые лимиты, у банкоматов тоже. Кроме этого во многих странах есть ограничения на внесение наличных на счёт, это не считая того, что оно бывает платное и обязательно декларируемое.

Попробуйте смоделировать ситуацию со $100 000, сразу всплывут проблемы и лишние расходы. А часто везут больше — недвижимость, бизнес продали.

Ответить
3

Западные банкоматы имеют весьма небольшие лимиты на снятие. Также берут комиссию при снятии - до 3 процентов.

Ответить
0

Лимиты снятия к банкоматам не имеют никакого отношения. Лимиты устанавливаются банком по счету и картам

Ответить
2

Да что Вы говорите!
Лимиты есть как у банка выдавшего карту, так и у банка - владельца банкомата. Причем банка банкоматы в разных локациях могут иметь различные лимиты.

Ответить
0

приведите пример со ссылкой на банк банкомата и правила, где бы указывались лимиты на снятие с форейн-кард, к чему слова?

Ответить
0

Честно говоря, лень искать условия лимитов по банкоматам. Просто проверено на практике.

Ответить
0

ну т.е. никаких реальных задокументированных правил вы не знаете, но при этом утверждаете, что есть лимиты для иностранных карт, отличных от лимитов тех банков, что их выдали? Забавная теория

Ответить
0

Дружище, ну вот есть вода - она мокрая. Доказательств, почему так - я тоже привести не могу.
Вы можете мне не верить, Ваше право. Я лишь привел свои практики по картам. У Вас может быть другая практика.

Ответить
0

Это не про воду, а про факт-чек. Если бы вы точно знали, что сторонний банк заблочил снятие с вашей карты по лимитам, то могли бы мне привести ссылку на это правило. А так это просто ваша теория, основанная на вашем личном опыте, которую вы почему-то выдаете за истину.

Ответить
0

"банк заблочил снятие с вашей карты" - это уже Вы что-то напридумывали. Я писал, что банки - владельцы банкоматов для сторонних карт выставляют свои лимиты под каждый банкомат.

Ответить
1

Если мы говорим о суммах от 20 тысяч долларов и выше, то с такими деньгами на Себровской Визе в той же США делать нечего, ты не сможешь совершить операций в американском банке на такую сумму, например при покупке машины за налик, той же теслы. Более того, на стороне США возникнут вопросы откуда у тебя эти деньги, с намёком что с них надо было бы оплатить налоги, а в этот момент Сбер начнёт задавать вопросы куда совершается операция и тебе придётся в Сбер звонить, из США. Более того, при оплате со счёта российского зарубеж, тебя могут на нехилую комиссию нагнуть.

Так что истории про то что Visa и MasterCard могучие международные системы можно слушать и верить им, но до тех пор пока ты на штуку баксов живёшь и расплачиваешься как турист. Как только дело до серьезных операций дойдет, ты испытаешь все муки контроля потоков денежных средств.

Ответить
0

Ну а в России мы часто Визой машину покупаем или квартиру?

В чем проблема открыть счёт в Америке, вернуться домой, спокойно из дома перевести сколько хочешь?

Ответить
2

И выше парень правильно написал, часто в США банках как и на границе просят доказательные документы что бабки чистые, что ты продал хату например и можешь их ввезли в страну. Онлайн тебя могу просто зарезать с такой операцией крупной.

Ответить
0

Ну в большинстве случаев деньги не совсем случайно в руки попадают, так или иначе источник происхождения можно объяснить.

Ответить
4

объяснить? У тебя должны быть чёткие документы купли продажи чего либо крупного и переведнные у авторизованной организации, торговая палата например этим занимется + завереить перевод у юриста авторизованного.

Если этого у тебя на руках не будет, американцы с тебя очень большой % налогов возьмут, прямо со всей твоей 50к баксовой кучки.

Ответить
0

Почему именно 50к?
Для погулять многовато, для серьезной покупки маловато.

Ответить
1

Пример с потолка. Для РФ банка это приличная сумма для разового перевода да еще и зарубеж, чтобы начать задавать вопросы.

Более того, на сколько я знаю существуют срвисы переводов международных, типо https://transferwise.com, так вот они через офшоры отправляют твой бабос и даже у них есть лимит на перевод, по моему те же 50к долларов.

Кароче везти задекларированный и документально защищенный налик надежнее, как никрути.

Ответить
0

Мне нервно было бы как-то это делать, но наверное у всех своё отношение.

Я так понимаю, что для покупки квартиры ты все равно этот кэш в банк отнесешь или как в кино с спортивной сумкой поедешь к продавцу?

Ответить
0

Хз опыта не было. Но если буду так делать то да, конечно сразу в банк на счёт. Но я пока ваще не представляю как с таким количеством денег передвигаться, куда зачем и почему. Надо как то будет подготовиться, почитать форумы кто это уже делал.

Возможно отправка бабла через офшоры такими сервисами как https://transferwise.com, не такая уж и плохая идея.

Ответить
0

А в этот момент американская сторона не сделает строгое выражение лица и не заблокирует подозрительные бабки до выяснения?

Ответить
0

тебе на этот вопрос никто точного ответа не даст. Это решать американской стороне. Лучше всегда уточнить этот момент в обоих банках (банке-отправителе и банке-получателе)

Ответить
0

Не, я про тот момент, когда ты материализовался с сумкой легального нала в отделении Бэнк оф Америка. Я бы напрягся просто на месте клерков.

Ответить
1

То же самое что и на таможне. У тебя же с собой доки заверенные и переведенные на инглиш, они твой пруф что бабки твои и они чистые. Можно принимать :)

Ответить
1

если ты все будешь делать по схеме, заранее уточнив у банка, то вопросов не должно быть. Просто наши соотечественники часто считают, что раз они приехали с сумкой денег куда-то, то этого достаточно, чтобы с ними обращались как с господами, в их представлении и мысли нет, что им могут не открыть счет

Ответить
0

Я отправлял родным как-то 4 тысячи из США в РФ банк, никто не задавал вопросов нигде. Видимо сумма маловата чтобы внимания уделять.

Ответить
2

Ты про перевод из российского банка (со счёта) на американский счёт (в американском банке)? В таком случае тебе нужно:
1. В США не каждый банк откроет счёт не резиденту/гражданину страны, то есть найти банк.
2. Твой счёт в этом США банке должен поддерживать Wire трансферы/Swift переводы (да я не опечатался, в Америке проблемы у небольших банков с технологиями, и вообще финтех в РФ на голову выше).
3. В России идёшь в банк и просишь по реквизитам перевести бабки. Либо через онлайн банкинг организуешь перевод.

Подводные камни:
- Ждёшь от 7 до 15 банковских дней свой перевод на амерский счёт.
- Перевод валюты если отправляешь с рублёвого счета осуществляется по не самому выгодному для тебя курсу (если с долларового, то самому по городу в РФ придётся бегать, менять бабки чтобы на счёт положить)
- Могу заморозить транзакцию если сумма очень крупная. Причём как со стороны РФ (привет борьба с отмыванием денег какой там закон? Пойдешь с доками доказывать что бабки чистые), так и со стороны США (привет борьба с финасирвоание терроризма).

Вся эта схема НЕ работает если ты сейчас в США, а выше человек написал что ты УЖЕ приехал в США с валютным счетом в РФ банке. В таком случае без личного присутствия в РФ банке тебе могу не сделать транж в США.

Более того, зачастую деньги людям нужны здесь и сейчас, а ждать до 15 суток клиринга и прочих операций с твоими банками тебе не с руки.

Ответить
0

А если через какой-нибудь Сити это делать там такие же сложности перевода будут или они легче воспринимают происходящее?

Ответить
2

у тебя будут сложности с открытием счета, как гражданина РФ, практически в любом банке не только США, но и Западной Европы, т.к. ты потенциально токсичный актив вроде резидентов Сирии, Ирана или других аналогичных систем.

Ответить
1

Не не, я ж в США, приехал только с паспортом, мне Wells Fargo сразу открыл счёт, просто я в первые 6 месяцев не никаких операций осуществлять по нему за пределами страны, только внутренние транзакции по Визе. Как только предоставил сделанный мне SSN, сразу смог Wire трансферы делать в банки России, но комиссии конские.

Ответить
0

это когда было?

Ответить
0

в 2015. В 2018 переехал мой знакомый, ему тоже тот же Wells Fargo по заграну открыл счёт. Только в течение тех же 6 месяцев SSN попросил предоставить иначе могу заморозить счёт, до выяснения как гвоорится

Ответить
0

странно, у знакомого BoFA имела вопросы в 2017

Ответить
1

Хз, я пользуюсь только 3 банками из топа по Америке: Chase, Bank of America и Wells Fargo, остальные для меня как и в России - хер пойми что с ними завтра может случиться, а тут хотя бы банки старейшие с кучей бабла, шанс меньше :)

Ответить
0

Не сталкивался, не знаю.

Открыть что ли, ради интереса - или надо будет отчитываться потом перед родным государством?

Ответить
0

про Сити ничего не знаю.

Ответить
0

"в Америке проблемы у небольших банков с технологиями"
так-то это не проблема только США, а проблема всех небольших банков в мире, если это не финтех-стартап

Ответить
0

Если ехать на поезде, то между РФ и РБ нет таможни, поезд даже не останавливается. Как быть в таком случае?

Ответить
10

Только явка с повинной.

Ответить
1

Как и на автобусе и самолете нет таможни. РБ волшебная страна

Ответить
0

Спасибо за инфу

Ответить
3

Автор, расскажи лучше, почему люди не декларируют наличку. Куда летит декларация? Какой процесс и юридический подтекст? А так-то и ежу понятно, что есть зелёный и красные коридоры.

Ответить
2

Спасибо за статью!
Я был бы рад, если бы вы опубликовали материал на тему ограничений на ввозимые суммы в странах Евросоюза, сша и популярных направлениях Азии, потому что это может быть актуально например для желающих снять жильё на сезон (суммы вероятно близки к лимитам).

Ответить
3

Для стран Евросоюза в Нарву через мостик пешком, захватив с собой родственников, раздавая каждому по 10к евро. И так несколько раз, до тех пор пока нужная сумма не будет перевезена.

Ответить
0

Могу сказать про Болгарию: недекларируемый лимит — €10 000, т.е. больше чем можно вывезти без декларации из РФ, с декларацией лимитов нет. При декларировании указываете происхождение и предназначение. Дорожные чеки тоже обязательно декларировать.

Ответить
2

А максимальная сумма какая? Можно ли десять лямов провезти?

Ответить
1

Интересно, много на вс миллионеров? Если нет, то статья не для этой аудитории. Все мы прекрасно укладываемся в лимит, а остальное и по карте можно, благо в развитых странах можно снимать с валютной.

Ответить
3

Рублевых?

Ответить
1

Продал квартиру дома - уезжаешь за рубеж - везёшь деньги. Вот и вышел за лимит.

Статья полезная, но хотелось бы продолжений как раз по темам, затронутым в комментариях.

Ответить
0

Ну это в духе поехавших, везти большие суммы в сумке.
Из разряда тех кто в матрасе деньги хранит.

Ответить
0

Перевозка наличных денежных средств это как-то немного стрёмно. Ведь уже придумали банковские переводы.

Ответить
0

К сожалению, ввозить и декларировать нечего(

Ответить
0
{ "page_type": "article" }

Прямой эфир

[ { "id": 1, "label": "100%×150_Branding_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox_method": "createAdaptive", "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfl" } } }, { "id": 2, "label": "1200х400", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfn" } } }, { "id": 3, "label": "240х200 _ТГБ_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fizc" } } }, { "id": 4, "label": "240х200_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "flbq" } } }, { "id": 5, "label": "300x500_desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "ezfk" } } }, { "id": 6, "label": "1180х250_Interpool_баннер над комментариями_Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "ffyh" } } }, { "id": 7, "label": "Article Footer 100%_desktop_mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjxb" } } }, { "id": 8, "label": "Fullscreen Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjoh" } } }, { "id": 9, "label": "Fullscreen Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fjog" } } }, { "id": 10, "disable": true, "label": "Native Partner Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyb" } } }, { "id": 11, "disable": true, "label": "Native Partner Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "clmf", "p2": "fmyc" } } }, { "id": 12, "label": "Кнопка в шапке", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "bscsh", "p2": "fdhx" } } }, { "id": 13, "label": "DM InPage Video PartnerCode", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox_method": "createAdaptive", "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "h", "ps": "bugf", "p2": "flvn" } } }, { "id": 14, "label": "Yandex context video banner", "provider": "yandex", "yandex": { "block_id": "VI-223676-0", "render_to": "inpage_VI-223676-0-1104503429", "adfox_url": "//ads.adfox.ru/228129/getCode?pp=h&ps=bugf&p2=fpjw&puid1=&puid2=&puid3=&puid4=&puid8=&puid9=&puid10=&puid21=&puid22=&puid31=&puid32=&puid33=&fmt=1&dl={REFERER}&pr=" } }, { "id": 15, "label": "Плашка на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byudx", "p2": "ftjf" } } }, { "id": 16, "label": "Кнопка в шапке мобайл", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "byzqf", "p2": "ftwx" } } }, { "id": 17, "label": "Stratum Desktop", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvb" } } }, { "id": 18, "label": "Stratum Mobile", "provider": "adfox", "adaptive": [ "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "pp": "g", "ps": "bugf", "p2": "fzvc" } } }, { "id": 19, "label": "Тизер на главной", "provider": "adfox", "adaptive": [ "desktop", "tablet", "phone" ], "auto_reload": true, "adfox": { "ownerId": 228129, "params": { "p1": "cbltd", "p2": "gazs" } } } ]
Команда калифорнийского проекта
оказалась нейронной сетью
Подписаться на push-уведомления
{ "page_type": "default" }