Что я делала по портфелю в феврале и марте '24
С февральским отчетом у меня как-то не сложилось — все думала сейчас напишу, а потом смотрю — а середина марта уже, поэтому решила отчитаться по пенсионному портфелю сразу за два месяца.
В феврале и марте портфель продолжал расти. Доходность портфеля с начала года +7,13%, доходность индекса Мосбиржи с начала года +6,40%. Удивительно, но с моим умеренно-консервативным риск-профилем и составом портфеля я по прежнему продолжаю обгонять не только свои личные бенчмарки, но и индекс Мосбиржи. Рано или поздно это, конечно, должно измениться, просто потому что так работает рынок, но пока так.
Среднегодовая доходность портфеля за весь период его существования подтянулась до 20,06% годовых. Индекс Мосбиржи за этот же период мог предложить 12,09% годовых. Альфа портфеля — 6,03. И если вам в этом месте захотелось пойти в комментарии и написать, что среднегодовая доходность у меня так себе — почитайте вот эту статью сначала, пожалуйста. А потом, так и быть, уже пишите, если после нее продолжите считать, что эта среднегодовая доходность для этого портфеля так себе:-)
В феврале и марте приходили купоны по облигациям, а также дивиденды от бумажной недвижимости. На них и ежемесячные пополнения покупала активы согласно мастер-плана. Этот портфель пенсионный и поэтому тут даже спекулятивные какие-то истории проходят сначала через мастер-план, но их тут откровенно мало. Для этого у меня есть отдельный спекулятивный портфель.
Кстати, про мастер-план: в марте я его немного пересмотрела, а также провела ребалансировку портфеля, так как отдельные истории на рынке на мой взгляд стали уже не такими привлекательными, а за счет роста в предыдущие периоды размер отдельных позиций достигал 150-160% от того, что должно быть согласно мастер-плана. Их и подрезала в первую очередь.
Что поменяла в мастер-плане:
- добавила в портфель юаневые облигации в качестве валютной диверсификации, раньше были только замещайки;
- выделила спекулятивную позицию на длинные ОФЗ от общей облигационной части портфеля, жду реализацию идеи на горизонте около года;
- выделила буквально 0,5% на Астру, Диасофт и Казаньоргсинтез, т. к. за компаниями хочется последить, но полноценную позицию с нуля формировать в них мне как будто немного рано;
- закрыла позицию по Новабев, так как основной рост на мой взгляд там уже реализован, а практика выплачивать дивидендами более 100% чистой прибыли меня откровенно настораживает;
- сократила в мастер-плане доли ТМК, Фосагро, Новатэка, Совкомфлота. Держать их продолжаю, но пока активно не наращиваю. За счет сокращения их долей в мастер-плане и продажи Новабев как раз удалось выделить доли под те компании, что я считаю более перспективными среднесрочно.
Поэтому изменения в портфеле достаточно существенные.
Наконец нарастила обратно долю золота до заданной в портфеле. В 2022 году на обвале золото я продавала и скупала подешевевшие акции. Наращивание, конечно, заняло дольше, чем я ожидала. На наращивание доли ушло полтора года, хотя не сказать, что она по плану мега-большая. Теперь из того, что я распродала в феврале 2022 года осталось нарастить обратно только долю кэша, чем я и планирую потихоньку заниматься остаток этого года. В следующем году это может пригодиться.
Топ-3 бумаги по весу в портфеле — GOLD — 6,0%, ПИФ Атриум — 5,96%, трнфбо1Р13 — 5,7%.
Топ-3 бумаги по доходности в портфеле — FLOT — 133,19%, GCHE — 88,23%, MAGNT — 68,51%.
Также отмечу, что в феврале закрылась очередная финансовая цель из моего личного финансового плана, на моих личных финансовых часах начался 2030 год. Если не будет какой-то неожиданной глубокой коррекции — то в апреле закроется и следующая финансовая цель, и по плану я выйду на начало уже 2031 года)) А все потому, что когда я пять лет назад составляла личный финансовый план — я составляла его консервативно и даже представить себе не могла, что в итоге я смогу расти с теми темпами, с которыми я расту сейчас.
И это меня безумно радует, потому что когда я его просчитывала — я ориентировалась на определенные цифры: если я накоплю столько-то — сколько мне будет приносить портфель пассивного дохода в год. И так как я план очень сильно опережаю — я понимаю, что фактическая прибавка к будущей пенсии будет больше, чем сейчас заложено в расчете.
Поэтому я с нетерпением жду начала большого дивидендного сезона, чтобы еще раз убедиться в корректности своих расчетов и порадоваться, что я так бодро иду относительно плана. И жду конца года, чтобы посмотреть удастся ли мне все же в этом году закрыть все цели из плана по 2035-й год включительно или нет. А то все равно мне план в начале следующего года пересматривать и было бы круто, если бы я новый план строила на пятнадцати чудесных зеленых галочках «достигнуто» из предыдущего плана :-)
PS Лайк — если понравилась статья: -)
Подписывайтесь на мой блог на VC и телеграм-канал, чтобы не пропустить новые интересные статьи!
***Меня нет на других ресурсах кроме VC и telegram. Если вы видите мою статью на другом ресурсе без ссылки на меня — ее туда незаконно позаимствовали. Политика по копированию материала с данного канала здесь***