Вы читали новости про «блокировки за переводы самому себе»? Забудьте. Это не про вашу вину. Это симптом агонии системы, которая уже не анализирует, а тыкается как слепой котёнок в надежде нащупать угрозу.
Правда в том, что банки не видят преступников. Они не охотятся на мошенников. Они охотятся на аномалии.
Внесение в реестр ЦБ РФ по Федеральным законам № 161-ФЗ и № 115-ФЗ - это разные процедуры, но они приводят к схожим последствиям: блокировке счетов и операций. В этом материале мы собрали ответы на самые частые вопросы, разделив их по правовым основаниям.
Если у вас есть вопросы, всегда можете написать мне Frank - твой юрист
Знакомо чувство, когда вы честно заработали, а с вами поступили как с преступником? Наш клиент недавно едва не стал героем так…
Блокировка карты — это всегда диалог с системой, которая заподозрила вас в нелегитимной деятельности. Я, как юрист, помогал клиентам в таких спорах и вывел четкий алгоритм. Банк действует в рамках закона № 115-ФЗ и внутренних регламентов. Ваша цель - доказать ему, что вы - добросовестный клиент.
Почему банк блокирует операции? Три кита легаль…
В рамках нашей юридической практики, специализирующейся на защите интересов клиентов в банковской сфере, мы регулярно сталкиваемся с ситуациями, связанными с блокировкой расчетных счетов и пластиковых карт. Значительную долю обращений составляют лица, вовлеченные в операции с криптовалютой, в частности, в сегменте p2p-торговли. Однако сегодня мы хо…
Ваша карта внезапно перестала работать, а банк отказывается снять ограничения? Ситуация крайне неприятная, однако у любой блокировки есть своя основа. Давайте вместе разберемся, из-за чего ваши средства могли оказаться заморожены и какие шаги необходимо предпринять.
Важно понимать: финансовое учреждение никогда не действует без оснований. Его…
Опыт с блокировкой счёта в ГПБ.
Доход за 2024г. - +-3 млн. Оф. ЗП по трудовому договору. Пару лет являюсь клиентом ГПБ (карты, накоп. счета – пользуюсь инструментом для сбережений). Также клиент других банков, пару лет активно коплю деньги на ремонт.
В начале янв. увидела в ГПБ хорошие условия по накоп.счёту, перевела в банк 300 тыс. руб. Деньги лежа…
Хочу поделиться очень негативным опытом взаимодействия с Альфа банком. На данный момент мы с мужем который так же является клиентом Альфа банка находимся за границей и разница во времени с Москвой у нас +9 часов. Карты этого банка мы оформили в апреле 2023 года, мы пользовались ими и никаких нареканий на их работу не было до 16.08.2023 . Сначала мо…