Как вернуть деньги у банка у которого отозвали лицензию, на примере банка КИВИ
Ситуация попалась совершено необычная поэтому я решил сделать небольшой обзор успешного кейса по возврату более 5 млн. руб. у б��нка КИВИ, у которого отозвали лицензию.
Дело обстояло следующим образом.
19.02.2024 г. Клиент через приложения банка Точка, но через банк КИВИ, сначала поменял более 5 млн. руб. на юани, а после отправил их в отношении китайской компании в целях закупки оборудования.
21.02.2024 г. Центральный банк России отзывает лицензию у банка КИВИ. Это означает, что банк КИВИ полностью прекращает свою деятельность и денежные средства можно вернуть либо в рамках банкротства, либо в порядке ликвидации банка, если у банка достаточно активов.
При этом деньги Клиента не дошли до китайской компании, что вызывало вопросы, поскольку банковская выписка указывала на отсутствие денежных средств на счету.
В связи с настоящей неопределенностью, необходимо было осуществить запросы всем банкам, которые осуществляли операции, государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» и в Центральный банк России.
Также банк Точка заявила, что кто пользовался личным кабинетом банка, тому будет возвращена сумма но в объемах не более 8 млрд. руб. (на всех пострадавших) и за вычетом 1,4 млн. руб. страховой выплаты (это сума выплачивается Агентством по страхованию вкладов при отзыве лицензии банка).
Но опять же, все эти условия действуют, если денежные средства имеются на счету в банке, но в нашем случае денежные средства не были в банке и не поступили в китайскую компанию.
В результате Агенство по страхованию вкладов дало ответ, что денежные средства вернулись на специальный счет в банк КИВИ и необходимо подать заявление на перевод этих денежных средств на свой счет, что и было сделано.
После появления определенности где все таки находятся денежные средства, с банком Точкой был заключен договор уступки прав требований, говоря простым языком была возвращена сумма за исключением 1,4 млн. руб. страховой выплаты (это сума выплачивается Агентством по страхованию вкладов при отзыве лицензии банка), а позже было подано заявление о выплате страховой выплаты в размере 1,4 млн. руб.
Таким образом, денежные средства были полностью возвращены Клиенту без судебных тяжб или негативных последствий.
В такой ситуации рекомендую Вам, на первых парах осуществить максимальный сбор информации и иметь официальные ответы банков и государственных органов, это поможет вам, либо решить вопрос как в нашем случае, либо использовать эти документы в рамках судебных разбирательств.
При оформлении вклада клиент рассчитывает не только сохранить деньги, но и получить доход. Однако что делать, если миллионы со вклада просто испарились, а сам банк отказывается что-либо возвращать? В этой истории даже суды отказались помогать, выставив вкладчика виноватым, но настойчивость помогла добиться справедливости.
Клиент банка пытался в суде снять блокировку с карт и счетов, которых было более 50. Сомнительные операции он объяснял денежными подарками от родственников и операциями на криптобирже. Банк и суды с его доводами не согласились.
Клининг — бизнес с выраженной сезонностью, и пик активности наступает весной. В горячий сезон можно отбить стартовые вложения и создать финансовые резервы для дальнейшего развития. Расскажу, как и на чем клининговая компания может заработать весной.
У меня в практике был один интересный случай. Я уже много лет занимаюсь банкротством, но с такой курьезной ситуацией я столкнулся впервые.
Привет! Меня зовут Дмитрий Лизунов, я юрист, который помогает предпринимателям разбираться с самыми запутанными долговыми историями и процедурами банкротства. В своей практике я столкнулся со множеством дел, где обычные методы не работают, а ситуация кажется безвыходной.
Ситуация с изменением банками условий и тарифов — это не редкость. С этим столкнулся и герой этой истории: банк односторонне повысил комиссии, что и стало поводом для судебного разбирательства. Пришлось судиться два года, но результат того стоил.
Сравнение нейросетей: Полный анализ, советы и личный опыт использования: cub.ee, ai-bro.org и assistant-ai.biz, где мы подробно анализируем функционал, производительность, удобство использования и тарифные планы каждой из них. В статье вы найдете практические советы по выбору и интеграции нейросетей, расширенный раздел FAQ с ответами на самые актуа…
Сегодня хотел бы рассмотреть ещё один случай "несписания" долгов в процедуре банкротства. На этот раз со счастливым финалом.
Как вы знаете, большинство кредитов сейчас страхуется: банк, в обмен на свое спокойствие и комиссию от страховой, предлагает заемщику пониженную процентную ставку. Однако в этой истории банк взял огромную комиссию лишь за посредничество между клиентом и страховой компанией. Возвращать деньги он отказался, и три инстанции признали это законным.
Что будет, если попытаться взыскать уступленный долг в обход контрсанкционного регулирования?
Представьте ситуацию: компания заключает договор с курьерской службой, которая должна доставлять товары и переводить оплату за них. Все идет по плану, но однажды деньги перестают поступать, а товары… просто исчезают.
Я — Дмитрий Лизунов, юрист практики банкротства и взыскания задолженности и руководитель службы L.LC-Право. Мы помогаем компаниям и акционерам возвращать свои деньги, когда кажется, что всё уже потеряно. Работаем с крупными долгами, сложными кейсами и выстраиваем стратегии взыскания так, чтобы результат был не только в деньгах, но и в репутации ком…
никак уже наверное
Надо смотреть сроки, поскольку Банк Киви в статусе ликвидации