Шуруповёрт из Cyberpunk 2077
Роботы Figure на кухне
Nothing Phone 3a

7 заповедей 115-ФЗ + методичка для бизнеса

7 заповедей 115-ФЗ + методичка для бизнеса

Здравствуйте, уважаемые предприниматели! Мы подготовили свою версию методического пособия с разъяснениями нюансов закона 115-ФЗ. Это большой юридический документ, который подготовлен на основе рекомендаций ЦБ, в первую очередь он будет полезен юристам, бухгалтерам, собственникам бизнеса.

В чем суть 115-ФЗ

Это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. На практике этот документ обязывает банки применять меры внутреннего контроля, в результате чего предприниматели сталкиваются с блокировками счетов и требованиями предоставить доказательства того, что бизнес чистый и белый.

В нашем документе мы разобрали ключевые положения закона, привели подробное описание процедур идентификации клиентов банками, добавили инструкции по взаимодействию с контролирующими и надзорными органами.

В методичке написано, по какой схеме взаимодействуют Росфинмониторинг, банки и клиенты. Мы разъясняем, что такое "подозрительные операции" клиентов и как именно работает т. н. "Светофор ЗСК" — зеленый, оранжевый, красный цвет, который присваивается клиентам финансовых организаций. В документе приведены примеры санкций, которые могут быть наложены банками, и как со всем этим работать.

В общем, получился большой и сложный документ, который, тем не менее, будет полезно изучить всем предпринимателям, работающим в IT, стройке, криптовалюте, на маркетплейсах и т. д.

Если же пересказывать рекомендации ЦБ по поводу закона ФЗ-115 совсем кратко и понятно, то получится 7 основных тезисов (рекомендаций). Выглядят они так:

7 заповедей 115-ФЗ

1. Банк тебе не враг

2. Не снимай много налички

3. Плати налоги со счета

4. Веди реальный бизнес

5. Не плоди банковские счета

6. Собирай все чеки и документы

7. Проверяй контрагентов

Вот, кажется уже намного понятнее! А детали и нюансы закона мы собрали в нашей методичке, переходите по ссылке, скачивайте, сохраняйте и пользуйтесь :)

1515
реклама
разместить
2 комментария

Друзья, при всем уважении. А какой смысл в такой большой методичке, если предприниматели - в большинстве своем люди неглупые - могут и закон прочитать?)

Спасибо за комментарий! Да, вы абсолютно правы: предприниматели, как правило, образованные, талантливые люди. Но и в нашей методичке есть кое-что полезное, помимо непосредственно закона: это рекомендации ЦБ, а также наши советы.
Кроме того, данная методичка - всего лишь маленький "кирпичик" в большой системе образовательных продуктов, которые мы разрабатываем: будет и вебинар, и более понятная версия методички с иллюстрациями, а ещё онлайн-консультации и многое другое.
Зачем всё это: дело в том, что иногда предприниматели слишком заняты стратегическим планированием либо операционной деятельностью, и знакомство с ФЗ-115 происходит непосредственно в день блокировки счёта. Чтобы избежать таких неприятных ситуаций, мы хотели бы привлечь внимание к этому вопросу. Подписывайтесь, следите за новостями, спасибо :)

День 1096: в Великобритании анонсировали «крупнейший пакет санкций» против России

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Ian Taylor / Unsplash
3232
66
44
33
22
11
Михалков как теперь будет объяснять, что в войне России с США победила коалиция России с США?
реклама
разместить
👔 ИНФЛЯЦИЯ достигла 10%! Почему ЦБ признал, что 4% теперь «мечта 2026 года», а бизнесу предложили просто «терпеть и молчать»?

Как и зачем ЦБ сменил риторику, кто останется крайним и когда (если вообще) вернется обещанная «стабильность»?

👔 ИНФЛЯЦИЯ достигла 10%! Почему ЦБ признал, что 4% теперь «мечта 2026 года», а бизнесу предложили просто «терпеть и молчать»?
77
11
Арбитраж трафика для новичков и профи.
Арбитраж трафика для новичков и профи.
Как девушка не пришла со мной на свидание, а я создал приложение для DeepSeek на 30 000 пользователей

Это история о том, как я добивался девушку, получил отказ, зато создал приложение на 30К пользователей. Которое растет, а я – думаю над тем, как его монетизировать.

Как девушка не пришла со мной на свидание, а я создал приложение для DeepSeek на 30 000 пользователей
3636
2828
88
66
11
Яна - дура. Автор - красавчик 🔥
Курс биткоина доехал до указанного целевого блока $98865-100429. Была произведена агрессивная реакция продавца. В каком случае едем на $104875? В каком падаем до $90582-92411?

В своем последнем видео-разборе я подробно описывал условия для роста в блок зоны риска для продавца $98865-100429. Условия были выполнены, блок достигнут. После того, как цена вошла в блок, поступила агрессивная реакция продавца. Сегодня я обновлю недельные и локальные данные. В каком случае поедем на верх? В каком вниз?

33
11
Как кратно повысить конверсию из лидов в покупателей: реальные кейсы с нейросетями в маркетинге и продажах

В этой статье мы не будем в очередной раз говорить про генеративный AI, создание картинок и текстов. Вместо этого расскажем, как на самом деле бизнес использует нейросети, чтобы изучить аудиторию, получить качественные лиды и сделать продажи.

Как кратно повысить конверсию из лидов в покупателей: реальные кейсы с нейросетями в маркетинге и продажах
1717
22
11
11
11
Кейс ВК: Продвижение производства мебели с помощью VK Реклама.

Привет, это Кристина Дзюба. Таргетолог с опытом более 3 лет. В этой статье я поделюсь своим опытом продвижения производство мебели. ↓

От любимого тоже выгорают
От любимого тоже выгорают

Зачастую мы стараемся успеть все на свете, живя на износ. Но мозг и психика не могут трудиться бесконечно долго.

99
22
11
[]