7 заповедей 115-ФЗ + методичка для бизнеса

Здравствуйте, уважаемые предприниматели! Мы подготовили свою версию методического пособия с разъяснениями нюансов закона 115-ФЗ. Это большой юридический документ, который подготовлен на основе рекомендаций ЦБ, в первую очередь он будет полезен юристам, бухгалтерам, собственникам бизнеса.

Это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. На практике этот документ обязывает банки применять меры внутреннего контроля, в результате чего предприниматели сталкиваются с блокировками счетов и требованиями предоставить доказательства того, что бизнес чистый и белый.

В нашем документе мы разобрали ключевые положения закона, привели подробное описание процедур идентификации клиентов банками, добавили инструкции по взаимодействию с контролирующими и надзорными органами.

В методичке написано, по какой схеме взаимодействуют Росфинмониторинг, банки и клиенты. Мы разъясняем, что такое "подозрительные операции" клиентов и как именно работает т. н. "Светофор ЗСК" — зеленый, оранжевый, красный цвет, который присваивается клиентам финансовых организаций. В документе приведены примеры санкций, которые могут быть наложены банками, и как со всем этим работать.

В общем, получился большой и сложный документ, который, тем не менее, будет полезно изучить всем предпринимателям, работающим в IT, стройке, криптовалюте, на маркетплейсах и т. д.

Если же пересказывать рекомендации ЦБ по поводу закона ФЗ-115 совсем кратко и понятно, то получится 7 основных тезисов (рекомендаций). Выглядят они так:

1. Банк тебе не враг

2. Не снимай много налички

3. Плати налоги со счета

4. Веди реальный бизнес

5. Не плоди банковские счета

6. Собирай все чеки и документы

7. Проверяй контрагентов

Вот, кажется уже намного понятнее! А детали и нюансы закона мы собрали в нашей методичке, переходите по ссылке, скачивайте, сохраняйте и пользуйтесь :)

Руслан Невяровский, телеграм-канал «Финансы по белому»