Татьяна Санжиева

@znay_svoy_bank
+60
с 2025

К.э.н., с 2006 года строю системы ПОД/ФТ в банках. Почему блокируют счета и что делать в ТГ-канале https://t.me/znay_svoy_bank

7 подписчиков
0 подписок

Эту историю рассказывают на каждом курсе для начинающих инвесторов. В 1637 году голландцы сошли с ума из-за тюльпанов. Луковица стоила как дом, в торговлю ввязались все, от купцов до трубочистов, а когда цены рухнули, страна проснулась разорённой.

Ян Брейгель Младший, «Сатира на тюльпаноманию», ок. 1640. Wikimedia Commons, общественное достояние
33

Последнюю неделю ленты полны заголовков: с 1 сентября заблокируют лишние карты, оставят только двадцать, переводы начнут морозить на 48 часов. Это пишут федеральные издания и десятки региональных, люди пересылают друг другу и идут пересчитывать карточки в кошельке.

С 1 сентября карты не заблокируют. Разбираю, что произойдёт на самом деле

Вы отправляете деньги. Обычный перевод, ничего особенного. И вместо привычного «операция выполнена» на экране появляется «операция приостановлена, обратитесь в банк». Вы звоните. Оператор вежливо говорит, что информацию предоставить не может. Просите объяснить хотя бы причину — снова вежливо не может. Кладёте трубку с ощущением, что поговорили со с…

33

Представьте: вы сидите за кофе, листаете новости, и вдруг — бац! ЦБ РФ говорит: "Крипта теперь легальна для всех, но с умом". Не сон, а реальность. Банк России недавно выпустил концепцию, которая может перевернуть рынок. Давайте разберем официалку и свежие обсуждения — разберемся, что к чему, без воды и с примерами из жизни.

Банк России открывает двери в крипту: что изменится для обычных инвесторов?
11

Представьте: вы целый год исправно ходили в спортзал, потратили десятки тысяч рублей, а в налоговой вам вдруг говорят — извините, вычет не положен. Знакомо? К сожалению, такая ситуация встречается чаще, чем кажется. Разбираемся, почему так происходит и как не остаться без законных денег.

Налоговый вычет за фитнес: почему вам могут отказать и как этого избежать?
11

Госдума ускоряет принятие законопроекта № 930568-8, который кардинально усилит контроль за подозрительными переводами.

Новый удар по дропам: Росфинмониторинг получит доступ к информации о переводах по СБП и картам “Мир”

Ты думаешь, что сделка с недвижимостью — это просто подписание бумаги? А теперь представь, что кто-то может отменить твою сделку из‑за мошенничества — и деньги, и имущество исчезают!

🔥 НЕ ДАЙ ОБМАНУ ОТМЕНИТЬ ТВОЮ СДЕЛКУ! 🔥

Банки редко афишируют новые схемы мошенников — им важнее защитить репутацию и не пугать клиентов. Но молчать нельзя: чем раньше вы узнаете о рисках, тем проще не стать жертвой.

Мошенничество 2025: 5 новых схем, о которых молчат банки

Слышали новость? В России всерьёз заговорили о том, что с 2026 года вход в интернет может стать возможен только через Госуслуги.

Вход в интернет через Госуслуги с 2026 года: как это изменит вашу жизнь и стоит ли бояться?
3355
1122
11
11
11
Еще одна причина свалить из страны 😀

Переводите деньги физлицу через Систему быстрых платежей? Тогда важно знать одну хитрость.

Внимание! Сообщения при переводе через СБП могут привести к блокировке!

Помните времена, когда мы гордо расплачивались картой везде, а наличные считали пережитком прошлого? Сегодня ситуация разворачивается на 180 градусов — банки всё чаще блокируют карты по малейшему подозрению, а люди массово возвращаются к «бумажным» расчётам.

Наличка-2025 или почему мы снова прячем деньги под матрас?

Друзья, у нас важные новости для всех, кто связан с банковской сферой!

Банк России продолжает борьбу с мошенническими схемами с использованием банковских счетов («дропов») — и вводит новые требования к работе кредитных организаций с посредниками и клиентами.

22