Залог интеллектуальной собственности: как высокотехнологичная компания из Новосибирска получила кредит в сотни миллионов рублей
В условиях растущей конкуренции и санкционного давления российские компании всё чаще ищут новые способы привлечения финансирования. Одним из таких инструментов становится залог интеллектуальной собственности (ИС). Опытом успешного использования этого механизма поделилась ведущей Анне Лапа ее коллега Екатерина Хансон, юрист компании из Новосибирска, в рамках третьего выпуска подкаста «Ангри Кейс».
Кейс: программы для ЭВМ как залог
Компания, специализирующаяся на производстве оптических трансиверов для телекоммуникаций, смогла получить кредит в несколько сотен миллионов рублей под 3% годовых. Ключевым условием стало использование в качестве залога программ для ЭВМ, зарегистрированных в Роспатенте.
Особенности сделки:
- МСП-банк как пионер. Банк МСП, по словам спикера, — единственный в России, активно кредитующий под залог ИС. Инициатива исходила от самого банка, заинтересованного в уникальных кейсах.
- Смешанное обеспечение. Помимо программ для ЭВМ, компания предоставила поручительства учредителей, сторонних лиц и залог оборудования.
- Оценка по «затратному методу». Программы оценивались нерыночно, что снизило их стоимость в глазах банка, но не помешало сделке.
Новый стандарт оценки ИС
С 29 марта 2023 года в России действует федеральный стандарт оценки интеллектуальной собственности и нематериальных активов. Его ключевые аспекты:
- Учёт ликвидности. Оценщики обязаны анализировать, приносит ли объект ИС прибыль и используется ли в обороте.
- Регистрация и капитализация. Компаниям рекомендовано не только регистрировать объекты ИС, но и активно их коммерциализировать — это повышает стоимость активов.
Как подготовиться к залогу ИС? Советы от экспертов
- Проверьте кредитную историю. Банки анализируют финансовую отчётность за 12 месяцев, отсутствие убытков и судебных споров.
- Избегайте «серых схем». Налоговая тщательно проверяет сделки с ИС. Пример: передача товарного знака учредителю с последующей лицензией завода привлекла внимание контролёров и была признана незаконной.
- Работайте с региональными банками. Они могут предложить более выгодные условия, чем крупные игроки.
- Капитализируйте ИС. В компании из Новосибирска создан отдельный проект по регистрации и оценке патентов и программ. Ежегодно они планируют регистрировать до 60 объектов.
Риски и вызовы
- Реализация залога. При дефолте банк столкнётся с проблемой продажи узкоспециализированных активов (например, ПО для оптических трансиверов). Пока таких прецедентов в России нет, но иностранный опыт (например, банкротные торги) показывает, что ИС часто остаётся невостребованной.
- Мониторинг со стороны налоговой. Сделки с товарными знаками и патентами требуют прозрачности. Любые несоответствия в лицензионных платежах могут вызвать вопросы.
Международный контекст
За рубежом ИС давно стала полноценным активом. Например, Джой Мангано, героиня фильма «Джой», получила многомиллионный кредит под патенты на чудо-швабру. В Китае есть банки, кредитующие участников БРИКС под залог ИС.
Заключение
Залог интеллектуальной собственности в России пока остаётся нишевым инструментом, но интерес к нему растёт. Государство через Роспатент и МСП-банк активно продвигает эту практику, а новые стандарты оценки делают процесс более прозрачным. Для стартапов и высокотехнологичных компаний, не имеющих материальных активов, ИС может стать «золотым ключиком» к финансированию. Главное — грамотно подготовиться, избегать рисков и помнить: будущее за теми, кто умеет капитализировать идеи.
P.S. Запись эфира и дополнительные материалы по теме можно найти в чате сообщества «Angry IP».
Новый рекорд минувшего года — 149 242 заявки на регистрацию товарных знаков в России. Названия товаров и компаний, логотипы, домены и слоганы — каждый предприниматель и компания хочет стать правообладателем собственного бренда.
Почему их так много? Зачем всё это на самом деле делают? Какие изменения в законах нас ждут в 2025 году? Разбираемся заран…
Митрошину задержали в аэропорту Сочи 7 марта, куда она прилетела из Дубая. Она подозревается в отмывании денежных средств, полученных преступным путем, отмечали в СК. По версии следствия, блогер «приобрела свыше 127 млн руб.», а затем легализовала их путем покупки объекта недвижимости в Москве.
Сразу скажу, что этот пост касается тех предпринимателей, которые не совсем законно ведут свою деятельность.
Многие это делают еще и несознательно, и как раз поэтому я решила сделать пост, чтобы заставить задуматься и поменять стратегию пока не поздно.
Приветствую! С вами Алексей Авдюшкин. В современных экономических реалиях каждый предприниматель стремится оптимизировать расходы, и налоговые платежи – не исключение. Важно понимать разницу между законной оптимизацией и уклонением от уплаты налогов. Мой гид поможет разобраться в легальных способах снижения налоговой нагрузки, которые не вызовут во…
В пути товар может разбиться или сломаться, его могут потерять или конфисковать на таможне. Такое случается редко, но и предугадать форс-мажор невозможно.
Дано простое и экономичное решение. У него есть ограничения в использовании. Решение можно внедрить самостоятельно. С учетом трех обязательных условий.
Показано, как адвокат наводит порядок в интеллектуальной собственности, с которой работает малый и средний бизнес. Тем самым исключает потери финансов и ущерб репутации бизнеса.
Интеллектуальная собственность — это важнейший актив любого бизнеса, от стартапов до крупных корпораций.