Советы бизнес-адвоката
Очень полезный для бизнеса материал
Еще можно добавить следующие негативные последствия от недостоверного юридического адреса компании:
1) Запрет на участие в аукционах. Если компания дала о себе неверную информацию, ее могут не допустить к участию в тендерах
2) Реорганизация компании может оказаться под угрозой. Когда владелец или руководитель предоставляет ФНС недостоверные сведения об адресе реорганизуемой или создаваемой компании, то в регистрации могут отказать
Недавно на VC.ru был исчерпывающий материал на данную тему https://vc.ru/legal/44738-kak-sobstvenniku-zakonno-vyvesti-dengi-iz-kompanii
Советы добросовестным предпринимателям.
Включение в черный список банка чаще всего имеет веские основания. Вот основные подозрительные операции, на которые банк может отреагировать блокировкой:
1. Просьба выдать большую сумму наличных
Обналичивание всегда было под пристальным вниманием, сейчас риски еще возросли. Подозрительно (по мнению банков и ЦБ), если снятие наличных составляет 30% и более оборота компании за неделю и происходит ежедневно или вскоре после поступления денег на счет. Если наличные снимаются суммами до 600 000 руб., банк может счесть, что это косвенно указывает на желание клиента не подпадать под обязательный контроль. Также нежелательно иметь несколько корпоративных кредитных карт для снятия наличных.
2. Перечисление денег транзитом
Подозрительно, если поступившие на счет деньги предприниматель сразу и почти целиком переправляет третьим лицам. Транзитные перечисления вдвойне подозрительны для банка, если со счетов клиента не выплачивается зарплата; нет затрат по заявленной сфере деятельности компании; нет хозяйственных платежей – аренды, коммунальных платежей, закупки канцелярских товаров и т.п.
3. Низкая налоговая нагрузка
Банкам предписано анализировать налоговые отчисления. Подозрения вызовет и зарплата ниже прожиточного минимума, и перечисление НДФЛ, не соответствующее численности сотрудников, и неуплата страховых взносов. Если размер налогов и других платежей в бюджет меньше 0,9% оборота бизнеса, то с высокой степенью вероятности банк счет заблокирует.
Методические рекомендации ЦБ предписывают банкам комплексно анализировать действия клиента, прежде чем отказать ему. Но главное - пострадавший клиент может направить в Центробанк жалобу на отказ в банковском обслуживании, ее должны рассмотреть
Интересный и полезный для предпринимателей материал из серии "Как не совершать ошибки на ровном месте"
Рубрика интересная. Редакции спасибо за материал. Что касается высказываний про то, что ни одного приличного предложения среди опубликованных (и вообще на Авито) нет... Перед покупкой любого бизнеса нужно делать его всесторонний анализ, в т.ч. правовой. Чтобы вместе с оборудованием, клиентами и контрагентами не получить долги, претензии от контрагентов-государства и другие проблемы. И только после анализа уже можно делать выводы об адекватности или неадекватности предложения. В противном случае любые оценки - просто словесный пшик))
Интересный и актуальный материал. Сегодня главное для предпринимателей - не придумать новое, а усовершенствовать известное!
Алексей, это тема отдельной статьи. В комментарии вкратце об этом не получится рассказать
Не любое физлицо, а только того, кто фактически руководит компанией. Выбирает директора, проводит сделки, получает прибыль от бизнеса и так далее
Рад, что вам известны и очевидны такие вещи. Значит, вам не требуются консультации юристов. Однако к нам неоднократно обращались авторы других Telegram-каналов (в том числе предприниматели), которые просили дать ответ на этот вопрос. Поэтому был подготовлен и опубликован на vc.ru краткий комментарий-разъяснение для всех пользователей
Отличная подборка главных изменений!