Сергей Коваль
Конечно потерялся, особенно с учетом того, что отменить этот запрет на получение кредита по предлагаемому закону можно было только явившись в банк лично или через Госуслуги. Как думаете какой банк больше всех страдал в случае принятия этого закона?
Вы можете посмотреть потом когда ваш брокер деньги реально перечислил в ФНС. Брокеру выгодно с вас списать налоги, поскольку он ими совершенно спокойно может пользоваться бесплатно 2-3 месяца.
Согласен, вариант всегда есть. Просто не совсем понятно, почему это изначально не реализовано с одной картой.
В том то и дело, что отдельного лимита на покупки в интернете нет у них до сих пор. У большинства банков есть.
То есть до сих пор у вас так и не появилась возможность ограничить траты в интернете? Не находите, что это неудобно для клиентов, а сделать не составляет особой проблемы?
А лимиты на покупки в интернет у вас уже можно установить или по-прежнему все безлимитно? Ну и по тексту статьи антифрод у вас просто провалился. Пропустить 8 операций на одинаковую сумму с периодичностью в 2 минуты?
Все же некоторые документы были, как минимум в процессе пойдет речь об отчетности, которая как утверждается была подделана, как минимум в части представленной для инвесторов компании. Но в части документов, которые относятся к самой технологии - здесь действительно никаких документов не было, максимум я полагаю некие отчеты об исследованиях. Walgreens она предъявила некий отчет о проведенных 250 тестах и все.
Это вам крупно везет. Но документы сохраняйте, они потом при очередной проверке могут все сразу за предыдущие периоды запросить. И срок предоставления дадут 1 день, реальный случай у доверителя.
Скорее всего изменение риск-параметров по акции и срабатывание ранее выставленных заявок, если они были. А вот с продажей купленного после margin call очень странная ситуация. Однозначно баг системы, вероятно система просто не учла поступившие деньги на счет, хотя они и отображались. Либо еще один вариант - неправильное повторное изменение риск-параметров, при котором любое плечо ведет к продаже. Я бы запросил требования к маржинальной сделке на момент ее открытия и закрытия, возможно ситуация прояснится. В любом случае это лишь предположения до ответа брокера по существу.
Вам для сведения - банки обмениваются информацией о клиентах, в отношении которых были случаи отказа в обслуживании в рамках 115 ФЗ. Ст. 7 пп. 13.1 - 13.3 115 ФЗ устанавливает правило, согласно которому банк передает такую информацию в обязательном порядке ЦБ РФ, ЦБ РФ в свою очередь доводит такую информацию в частности до всех иных кредитных организаций. Эту информацию банки обязаны учитывать при принятии решений о сотрудничестве с клиентом. Практически все банки сегодня в такой ситуации запросят документы, исключения очень редки.
И потом удивляетесь почему это в новом банке, в который вы вывели деньги у вас также требуют документы и уведомляют о нежелательности сотрудничества. А также узнаете, что вас внезапно внесли в пресловутый "черный список". Всегда надо решать проблемы с банком, в котором у вас заблокировали счет, вывод денег в другой банк - крайняя мера. Если вы вывели деньги в новый банк и закрыли счет, проблемы со старым банком вы никогда не решите, поскольку банк вправе вам отказать на основании того, что вы перестали быть его клиентом и никаких отношений с ним у вас нет.
У них это баг, они его не могут видимо пофиксить до сих пор. Примерно похожая ситуация (с некоторыми оговорками) разбиралась ранее. https://vc.ru/claim/186743-posle-fiksirovaniya-pribyli-v-tinkoff-investiciyah-vmesto-plyusa-moy-schet-ushel-v-short-i-pokazal-minusovoy-balans
Ну платите вы специалисту 200 000 как вы выше обозначили. Вы серьезно думаете, что это такие большие деньги? За работу по большому счету в ноунейм фирме? Кем может у вас стать специалист - старшим специалистом? Люди сейчас не дураки, оценили карьерные перспективы и уходят пусть даже на меньшую зарплату, но с возможностью профессионального роста.
Складывается впечатление, что смысл статьи рассказать всем, что клиенты платят по ценам 2018 г.
Помещение кафе как правило в аренде, оборудование уже б/у, если процентов 50 от цены нового получите уже хорошо, все же при открытии кафе/ресторана берут самое лучшее и новое, потом об этом обычно жалеют. Денег при закрытии кафе/ресторана как правило нет вообще, зато куча долгов перед поставщиками, арендодателями, банками. Поэтому инвестор в такую сферу деятельности обычно ничего не получает. Связано с тем, что владельцы убыточных заведений еще и тянут до последнего, вдруг все наладится. И да, инвестору, если есть возможность, будут выплачивать последнему, задолжать банку все-таки критичнее чем инвестору.
Когда ваш предприниматель штраф в 500 000 получит по 14.3 КоАПП за незаконную рассылку смс от антимонопольщиков, я думаю вам тоже плохо будет. Прецеденты есть, Мегафон платил уже 1 000 000 за пару смс.
Яндекс не платит дивидендов, в этой части его не коснется точно. Х5 и Билайн возможно рассмотрят процедуру редомициляции и поменяют юрисдикцию на Россию, как сделал Русал, перерегистрировавшийся в Калининград. Есть и другие варианты, думаю в течение текущего года определятся.
Идея необычная, интересная, вполне нормально, а вот реализация - проблем не оберетесь. Если кратко - те, кто способен обрабатывать инвестиции, тем они не нужны, их потребности закрывает РСХБ с кредитами под такую ставку, под которую ни один инвестор не вложит деньги (по минимуму вообще 1%, есть под 5, есть под 10) или различные фонды поддержки, которые также могут дать кредит под низкую ставку. А тем кому реально денег надо в сельском хозяйстве - тем лучше не давать вообще, поскольку если они не смогли взять в РСХБ они как минимум проблемные или у них слишком рискованное производство. Они то как раз и ищут инвестиции вне банков, помню одни собирали всё деньги на выращивание помидор на Кубани, насколько знаю сейчас куча судов идет по ним. И если вы профессионально не работаете в этой сфере, то сомневаюсь, что вы способны будете оценить риск-профиль заемщика, там очень много нюансов. Но сама идея визуализации понравилась.
Это давняя проблема, известная банкам. При этом одни делают улучшения системы, другие - нет. Вы видимо решили остаться во второй группе. Надо не только уметь правильно реагировать на проблему, но и по результатам разрешения ситуации уметь ее предотвратить в будущем. Нормальный ответ в данной ситуации выглядит так: "По результатам разрешения ситуации решили сделать ........... и перечисляются необходимые меры". Клиенты это оценят, а не ответы, которые вы выдаете (вас вообще не смущает количество минусов за ваши ответы?).
Расскажите лучше что вы собираетесь делать, чтобы исключить такие прецеденты. Особенно с учетом того, что ситуация не единичная и у вас уже как оказывается есть практика. Может вы включите в систему антифрода повторяющиеся платежи в адрес хотя бы отелей/аренды авто с лимитом по времени, с проведением их только по звонку, как реализовано в нормальных банках? Или это так сложно сделать?
Ради интереса. Ничего вас не насторожило в трех платежах на одну и ту же сумму в адрес одного и того же контрагента примерно в одно время? Система антифрода у вас не помечает такого рода платежи как подозрительные? А если бы списаний было 10, тоже все 10 прошли бы?
Заметят, да еще как. Сама идея - полная калька с австралийского опыта, где в 2012 г. ее реализовали. По данным спустя 5 лет унификация пачек сигарет привела к следующим результатам: рост доли самых дешевых сигарет с 10 до 28 % в первый год и до 56 % через 5 лет. При этом вырос нелегальный рынок контрафакта с 11 до 15 %. Так что для табачных компаний это будет весьма сильный удар, при этом государство пострадает мало - акциз берется с пачки, правда в части налога на прибыль компаний будет снижение. В части снижения числа курильщиков - вопрос, поскольку их количество снижается практически по всему миру и выделить отдельно долю тех, кто бросил курить именно из-за внешнего вида пачки сигарет проблематично, но большинство исследований все-таки обнаруживают связь между внешним видом пачки и количеством бросивших курить. Аргументы, которые используют табачные компании кстати такие же, ничего нового они не придумали.
У вас в статье ничего этого нет. Акции Dodo - акции Dodo brands, причем юрисдикция у них BVI (Британские Виргинские острова), для проведения сделки требуется привлечение регистратора, это существенные расходы. Как проходит само оформление сказать не могу, вопрос еще и с тем, что покупается, поскольку у многих акции до сих пор не оформлены и как я понял акции у них разного типа - голосующие и нет. Об это позволяет судить тот факт, что: "Основатель Dodo Brands Федор Овчинников является контролирующим акционером компании с долей в 43% и голосующей долей в 70%." - со слов самого Федора. Дальше. У вас минимальная оценка капитализации компании - 120 млн, при этом в сентябре 2020 г. финдиректор Dodo оценивал компанию в диапазоне 100 - 150 млн. В августе 2017 г. компанию при привлечении дополнительных средств оценили в 62 млн. Об этом тоже можно было бы упомянуть, вся информация из открытых источников. И да были бы ликвидные акции или приличные перспективы у компании количество сделок по ним явно бы было больше 20 за неполных 2 года (из вашего же скриншота). Хотя тот же Федор утверждает что вторичный рынок акций есть и оборот по нему достаточно приличный. Кстати к слову - как я понял, компания имеет преимущественное право выкупа по цене сделки, но почему-то этим ни разу не воспользовалась, интересно почему?
Сделка май 2019 - 2500, январь 2021 - 2500. Два года компания развивается, растет, а сделки все по одной цене проходят? Завтра Дима у Васи купит по 5000 1 акцию, сразу пересматривать будете оценку? Вы при анализе как страновые риски учитываете, сравнивая западные компании с российскими, у нас даже в нефтянке есть дисконт относительно западных аналогов. И такой маленький правовой момент - акции DODO это акции чего вообще; вы ведь наверное этот вопрос изучали же? Или нет?
Время, очень много времени. Примерно 2 - 2.5 года с нуля или капитал более 100 млн. евро в рублевом эквиваленте. И минимум 6 месяцев перед подачей заявления для получения лицензии на работу с вкладчиками соответствовать куче требований. Если нужна еще и генеральная лицензия, то в любом случае срок регистрации организации 2 года. Сама процедура получения лицензии очень неторопливая, куча документации, плюс доскональные проверки. Дополнительно вам при создании банка придется собирать команду, искать клиентов, самостоятельно заключать кучу договоров, проходить проверки, обучение сотрудников в ЦБ, ну и многое другое. Потому и покупают готовые банки, благо желающих от них избавиться много. Причем условия покупки вполне приемлемые - практически за капитал и наверное без проблем в дальнейшем.
Из хулиганских побуждений - следует понимать умышленные действия, направленные против личности человека или его имущества, которые совершены без какого-либо повода или с использованием незначительного повода. Просто раньше был долгий спор о том, что преступления из хулиганских побуждений должны быть совершены в общественном месте, поскольку сами побуждения демонстрируют явное неуважение к обществу, соответственно какое общество в квартире? Также отмечалось ранее, что преступления из хулиганских побуждений совершаются как правило в отношении незнакомых или малознакомых лиц. Но в настоящее время спор прекращен, трактовка хулиганских побуждений уточнена.
Вы их вообще не знаете, судя по комментариям. Помимо медицинской, есть также и тайна частной жизни, семейная тайна и т.д., и да частная жизнь запросто может быть в общественном месте. Установка камер в примерочных - незаконна, об этом масса статей в интернете есть. Более того есть и уголовные дела по таким фактам.
Вот вам цитата из пресс-релиза: "В Тракторозаводской районный суд Волгограда поступило уголовное дело в отношении трех сотрудников службы безопасности одного из гипермаркетов, которые незаконно вели видеозапись происходящего в примерочных кабинах. Они обвиняются по ч. 2 ст. 137 УК РФ (незаконное собирание сведений о частной жизни лица, составляющих его личную тайну, без его согласия, совершенное лицом с использованием своего служебного положения; наказание – до 4 лет заключения).
Как считает следствие, секьюрити установили в примерочной кабине торгового зала, а также в мужской и женской раздевалках скрытые видеокамеры. Они были замаскированы под датчики пожарной безопасности и движения. Через эти видеокамеры охранники вели скрытое наблюдение за посетителями и работниками гипермаркета. Каких-либо предупреждений о ведущейся видеосъемке не размещалось."
Ремарка про данные налоговой - вам правильно ниже отметили, что в некоторых отраслях много серого нала, потому этим инструментом пользоваться проблематично. В других же есть дробление и иные способы, связанные с оптимизацией, что также затрудняет выяснение действительной картины, но явное расхождение конечно выявить можно. И небольшая ремарка про переговоры - если на переговорах кого-то не представили и/или четко не обозначили компетенцию лица в переговорном процессе, на его вопросы и доводы отвечают непосредственно лицу, ведущему переговоры.
Могу вас разочаровать никакого на ура не будет. Любое мошенничество, особенно связанное с применением компьютерных технологий, требует немалой траты сил и средств для расследования. Куча запросов, пара экспертиз, на которые всегда очередь. При сумме ущерба в 2900 встанет вопрос о квалификации. Мошенничество сложнее расследовать чем ту же кражу или вред здоровью. Пару раз представлял потерпевших по мошенничеству - долго, трудно, нудно, нервы мотает здорово, результат неочевиден.
Скорее всего вернут. Всё зависит от оснований поступления, сумм, контрагентов, которые перечисляли вам деньги, количества платежей, предыдущей истории счёта. В принципе вывести деньги с заблокированного счёта возможно, например с них можно заплатить ряд платежей в бюджет.