Центробанк даст банкам не больше часа для внесения данных о мошенниках в базы. 🏪
Банк России установил время, в течение которого кредитные организации будут вносить реквизиты злоумышленников, поступившие из базы данных регулятора, в собственные системы противодействия подозрительным операциям. Это позволит уменьшить количество новых переводов на счета мошенников.
С 22 октября 2024 года для крупных банков, а также кредитных организаций, значимых на рынке платежных услуг, этот срок составит два часа, а с 1 января 2025 года — один час. В отношении остальных банков установлен срок в три часа. Такие изменения предусмотрены указанием регулятора.
Кроме того, Банк России уточнил требования к порядку предоставления банками сведений о возможных мошеннических операциях, в том числе для информационного обмена с правоохранительными органами. Теперь при запросе регулятора банк должен будет установить, совершалась операция без добровольного согласия клиента или нет, и в течение одного рабочего дня ответить Банку России, признает ли такой перевод мошенническим. Этот подход очень важен в случае, когда пострадавший не стал обращаться в свой банк и сразу подал заявление в полицию.
Другие новости в нашем телеграмм канале
Покупателем может оказаться злоумышленник.
Под закрытие могут попасть только неактивированные кредитки — по которым не проводилось расходных операций, пояснили в компании.
Центральный банк России утвердил восемь основных критериев, по которым банки будут блокировать подозрительные платежи. Эти меры направлены на пресечение операций, связанных с незаконной деятельностью, такой как деятельность онлайн-казино, нелегальных букмекеров, финансовых пирамид, криптовалютных мошенников и прочих схем. Однако некоторые сценарии,…
Сейчас они могут полностью блокировать операции по картам, но в перечень попадают и легальные клиенты, отмечают эксперты.
Всего в 16-й пакет санкций включили 48 физлиц и 35 компаний.
Рассказываем, кто и как может воспользоваться новым бесплатным сервисом Т-Банка, полностью автоматизировавшим оформление налогового вычета — без справок и походов в налоговую.
Проект прошёл второе и третье, заключительное чтения.
В марте 2025 года нас ждет сразу несколько важных нововведений👇🏽
Финансовые учреждения усиливают контроль за транзакциями компаний. Что теперь в зоне риска?
С 1 октября 2025 года в мобильных приложениях крупных банков появится специальная кнопка, которая позволит клиентам оперативно заявлять о мошенническом переводе. Также от банка можно будет получить электронную справку о такой операции для обращения в полицию. По мнению участников рынка, подобный инструмент информирования о подозрительных переводах…
Стало известно, что мошенники используют уязвимости небольших банков для отмывания денег, совершая переводы в основном по вечерам и ночам.