Сергей
@Газпромбанк, где же вы??? Тинькофф бы уже дважды отписался, что вопрос на контроле!
Думаю, больше🤣 С середины 90-х)
Вот интересно, а существуют ли люди, которым банк ограничил ДБО по 115-ФЗ и запросил документы по операциям, а затем, после предоставления документов, снял ограничения и продолжил работать с клиентом на прежних условиях? И чтобы снял добровольно, без отзывов на VC, Banki.ru и т.п. Ну не встречал я таких, ну совсем не встречал. Даже интересно, существуют ли они?)) Или как суслик из ДМБ: никто их не видит, но, по словам банковских организаций, они есть!🤣
По опыту и со слов банковских сотрудников, если банк запросил доки по 115-ФЗ, то готовь резервный счет (если ИП), на который будет вывод средств с конской комиссией, либо карту (если физик), на которую, к счастью, перевод будет без штрафа. Но! Если ограничили ДБО по карте физлица, а у него в этом же банке есть расчетный счет ИП, не задумываясь СРОЧНО переводить рабочие деньги на резервный счет в другом банке! Через пару дней и счет ИП будет ограничен..
Это, получается, ускоренная доставка? Благодарю за инфу, пригодиться. Кстати, вчера открыл спор повторно, выбрал только "возврат денег" - продавец одобрил))
Могу предположить, что на Блэк выводили прибыль, а затем переводили с нее на другую карту, которой и пользовались в повседневке. Обычно это является основной причиной блокировки карточного счета. И да, со слов сотрудников банков, практически в 99,9℅ случаев блокировки документы не принимаются под любыми предлогами, вынуждая закрыть счет. И тут не имеет значения ни официальная зарплата, ни выплата налогов и т.д. Поделюсь своим опытом. В августе 2020 был в командировке, 2500 км от дома. На карте (такой открытый банк) лежали суммы около 5000 руб (+/-) более года. Карта не основная, использовал для вывода прибыли со своего счета ИП, на повседневке Сбер тогда был. Приехал, заселился в гостиницу, начал обживаться. Перевел 80000 руб на расходы (оплата гостиницы, съем квартиры первый/последний месяц, аренда авто), причем перевод с основного моего счета ИП (УСН 6℅) в том же банке. Через 1,5 часа прилетел блок ЛК (нет доступа). Иду в отделение, 30 минут выясняют, говорят, что тут не помогут, вали в отделение на другом конце города. Там сотрудник выкатывает подобный список. Я бы и рад отправить доки, но они очень далеко от меня.. Пишу заявление на отказ от предоставления документов, закрывают счет с выводом на другую карту. Я в процессе вывода перевожу все деньги со счета ИП на резервный. Через три дня блок на счет ИП. Так и висит до сих пор ограничение на ДБО по ИП, хорошо что с нулевым остатком и счет без абонплаты. Пробовал восстановить доступ, бодались месяц, по итогу отказ по причине того, что не предоставил доки по карточному счету. И плевать им, что я далеко, что банк своим ограничением, фактически, поставил меня перед выбором: или идти бомжевать или закрывать счет и добровольно становится нарушителем ФЗ-115 со всеми вытекающими последствиями. И, главное, суммы в 5000 не побуждали их к введению ограничений, ждали побольше. И еще: за пару дней до блокировки карты Гугл Пей прислал уведомление, что данная карта отвязана от платежного кабинета и оплата с ее помощью невозможна. Внимания не обратил, так как до момента блокировки все норм оплачивалось, думал сбой, оказалось предупреждение))
Есть такое. Недавно заказ со склада в РФ, товар ехал неделю, брак производителя, открыл спор, продавец согласился на возврат денег с возвратом товара и предоставил адрес в Китае. Товар 1048 руб, возврат в Китай 1273 руб. Я забил
Черный список только при добровольном закрытии счета после блокировки. Если счет оставить открытым, то проблем нет. Собственный опыт.
Вывод средств с повышенной комиссией (до 40℅) при блокировке по 115-ФЗ присутствует во всех банках (посмотреть можно в своих договорах). И ни в коем случае нельзя добровольно закрывать счёт после блокировки - будут проблемы при открытии в других банках! Поэтому выводим деньги на резервный счет и забываем про заблокированный (если он бесплатный, либо оплата обслуживания не напрягает карман). В случае, если все же планируете закрыть этот счет, предварительно откройте счета в тех банках, которые нравятся и только после этого подавайте заявление на закрытие.
И еще лайфхак по дебетовым картам: в случае, если карточный счет поставлен на финмониторинг и готовиться к ограничению, примерно за 2-4 дня до блокировки приходит уведомление от Гугл Пей (если привязана карта для оплаты по NFC) о том, что возможность бесконтактной оплаты заблокирована, вы больше не можете оплачивать покупки данной картой. При этом функционал не заблокирован, оплата проходит в обычном режиме.
Вы действительно считаете, что Ваши выводы будут кому-либо интересны в этой Сбер-клоаке? И что менеджмент там спит и видит, как улучшить взаимодействие с клиентом/потребителем? У меня, например, стойкое ощущение, что сотрудников, предлагающих клиентоориентированную оптимизацию, сразу штрафуют на 30℅ месячной оплаты труда..
Во всех БКИ 2 раза в год бесплатно. Список БКИ на Госуслугах, затем регистрация в каждом БКИ индивидуально. А вот запрос кредитного рейтинга бесплатно без ограничений