После обмены биткоинов «Алфа-Банк» заблокировал мою карту — я 6 дней не мог выяснить, как решить эту проблему

К чему эта тема? С обменниками часто такое. Меняешь крипту через хрен пойми какие счета на дропов и не платишь с нее налоги - банк может попросить на выход. Деньги вернут при закрытии счета, благо ты физик, а не юр. лицо.

У тебя документов то и не будет предоставить, твоя хоз. деятельность незаконна.

Закон этот жесткий и никто возиться с тобой не будет. Можно и в общий блеклист с такими финтами попасть. В 21 году как с луны свалились, не соблюдают законы и пытаются еще «правды» добиться

У меня ВИП пакет, не бросаться тапками, тут просто для дела информация важна))) Так вот, есть личный менеджер через которого решаются вопросы. Но, когда менеджер не отвечает, а вопрос горящий, пишешь в поддержку в мобильном приложении и это полное фиаско!!
1. В 99% случаев отвечает бот. Уровень бота, сказать что он сырой, это ничего не сказать. 
2. Если повезет, то бот переключит на оператора, которых видимо сократили, но отвечают всегда долго, И тут самое интересное, вопросы Боту и оператору у них не сохраняются, а так же при переключении от одного оператора на другого, нужно заново все вопросы задавать, это просто фаталити!!! 
Уважаемый Альфа банк, вы один из крупнейших и старейших банков страны, но не позорьтесь вы такими тупыми "новыми" технологиями. Не умеете писать хороших ботов, действуйте по старинке, руками, но уважайте себя и своих клиентов!!!

Спасибо за статью, читая подобный опыт сразу осознаешь — все рассказы про нереально выгодный кэшбек и что адепты наличности = луддиты идут только до того момента, как тебе не заблокируют счета и вся хвалёная техподдержка и банковский сервис превратятся в ничто.

Как уже отметили в комментариях с криптой стоит работать только через наличные обменники.

По сути здесь как бы крипта и не при чем. Банк напрягло "дробление", то есть что в сравнительно короткий промежуток времени на карту поступило несколько (по виду связанных друг с другом) переводов. Разбивка одной операции на несколько более мелких с целью ухода от контроля — это один из признаков необычных операций. Роботу, который ловит подобные "необычности", по-видимому был заложен такой алгоритм, он его отработал, поставил блок. Людям, которые следят за этим роботом, в некоторой степени пофиг (им от лояльности клиента ни тепло, ни холодно, а от того что чего-то недовыявили, может и прилететь), в некоторой степени "ну раз автоматика выявила, значит правильно". Разумного подхода к тому, что это сумма, вообще не заслуживающая внимания, они не проявили. Но этим даже возмутиться не получится. Ибо критерии прописаны очень нечётко, и натянуть их можно на очень многие ситуации, при желании практически на любую. Если бы вся сумма обмена поступила одним платежом, с огромной вероятностью банку было бы пофиг. Если бы такая же сумма поступила с подобной же разбивкой не как результат обмена крипты, а допустим как выплата из рекламной партнерской сети, то блок прилетел бы ровно так же, так что повторюсь — операция обмена крипты тут вовсе не при чём, банк возбудился чисто на манеру зачисления. Почему приход произошёл именно так? Потому что микроплатёжные сервисы в России с декабря 2020 поломаны. Отправные точки это предписания ЦБ в адрес систем Киви и Юмани (бывшей Яндекс.Деньги) и отзыв лицензии у банков Финтех (бывший Вьетнамо-Российский банк) и Онего, лишение РФИ-банка членства в платёжной системе Visa. Предпосылки — яростная атака на онлайн-казино и всяческие прочие лохотроны в интернете, под раздачу попали многие невиновные. Декларируемая цель этой атаки вроде как благая, об истинных намерениях того, кто это организовал, можно лишь строить догадки. Но так или иначе, с декабря происходит разброд и шатание, в частности сервис capitalist.net (а характер приходов позволяет предположить, что отправляли деньги возможно через него) изыскивает всякие возможности для выплат на очень ныне ограниченных платёжных сервисах. В какие-то моменты у посредников могут быть очень ужатые лимиты операций, поэтому даже сумма в 11 тыс. руб. рассыпается на несколько операций.  В чём неправ банк. Требование выписок с карт "с той стороны" не всегда возможно удовлетворить хотя бы потому, что случается так, что зачисление по технологии, очень на стороне получателя похожей на CARD2CARD, фактически не имеет карт-отправителей перевода это раз. Кроме того, если мы обратимся к тому самому 115-ФЗ, то обнаружим, что там декларируется, что каждая организация, работающая с денежными средствами, осуществляет меры контроля и противодействия отмыванию самостоятельно. Это два. Таким образом, желание мониторных сотрудников Альфы провести контроль операций в ДРУГОЙ кредитной организации является самоуправством и превышением должностных полномочий. Затем, помимо множества критериев, у ЦБ есть такой чудесный критерий вовлечённости кредитной организации в сомнительные операции. Он определяется, как сумма всех выявленных за квартал сомнительных операций, и затем сравнивается с контрольными цифрами. Это если память меня не подводит 2 млрд руб и 2% от общей суммы оборотов по операциям банка. Если сумма по выявленной сомниловке превысит порог, банк могут ждать различные последствия. От крайне пристального внимания надзорных органов и вплоть до отзыва лицензии. Это три. Мне представляется, что на данном примере мы видим, что излишне чувствительно настроенный алгоритм выявления операций может привести к раздуванию отчёта и в итоге потенциально к превышению критерия. Так что банку следовало бы провести тонкую подстройку AMD-алгоритмов. 

Отвечу на ваш вопрос, почему заблокировали, дело в том что вы заходили на обмен Btc-> карта любого банка, ( нужно указывать Btc-> Альфа банк ) гонясь за выгодным курсом вам выплачивают деньги с мерчера( с Юр счета ).
Это деньги компании которые обналичивают с помощью вас, к сожалению страдаете от этого вы( я вам объясняю как владелец обменника.

Начнём с главного - прививка от ковида есть????

Отдельно хочется "поблагодарить" Альфа-банк за то, что звонят каждую неделю с разных мобильных номеров и предлагают свои кредиты. Больше десятка номеров в спам листе и продолжают звонить. 

Уууу кажется пипл открыл для себя дивный мир крипты...
По факту, ЦБ очень не любит у нас крипту и всем банкам рекомендовал операции с ней помечать как подозрительные.
Ну а банки и рады стараться - счета блочат только в путь.
Альфа тут действительно в топе, но остальные не намного меньше это делают.
И P2P вообще не выход, а скорее даже наоборот. Потому что непонятно откуда Вася взял бабки которые вам отправляет. Может быть через 1 операцию до этого, они их с чьего-то счета стырили. Крипта тема мутная, там через пару операций всегда найдётся наркота или мошенничество.
Тем кто хочет включить дежурное нытьё про плохую Россию - вы бы охренели когда узнали что в Европе творится, там все стало сильно строже вплоть до того что если тебе пришла какая-то ворованная крипта, то если пострадавший докажет что она была украдена, у тебя ее отберут (в том числе фиатом) и отдадут жертве. По сути всю концепцию и идею крипты зарегулировали и придушили на корню 

Не судите компанию строго, это обыкновенная программистская ошибка. Очевидно же, что там код проверки вида

Про Альфа-банк полно отзывов, что у них 115-ФЗ после обмена крипты.

Потому что надо прогонять через полулегальную помойку WebMoney, которая лояльна к крипте. Оттуда уже через СБП самому себе куда угодно. Если самому себе из другого банка, вероятность 115-ФЗ крайне мала.

Альфа банк это скам. Бегите оттуда. Когда то обслуживал я у них организацией, это был кошмар. 

Так в итоге, как лучше уходить от уплаты налога?

Приятно видеть как страдает майнер.

Комментарий недоступен

Нужно выводить через localbitcoins и искать метод вывода внесение наличных в банкомат, тогда будет нормально. Но и тут не борзеть, вносить сразу миллион не стоит, придется дробить. Альтернативный вариант - оплачивать что-то биткоином и получать в виде товара или услуги, сейчас вариантов много уже.

Binance p2p чем не вариант ?
Тебе просто другой клиент твоего банка сделает перевод денег. Сделка безопасная на платформе.

Или я чего-то не понимаю? Недавно в РФ переехал из Украины, там меньше за этим контроль

Они вечно меняют условия без предупреждения. Был накопительный счёт сначала 6% по акции, потом стал 4%, потом без всякого предупреждения по-тихому поменяли до 3%, ставка ЦБ не менялась. Вывел все деньги оттуда.

Раньше пользовался банком эти. И кредитки прокаченные были но когда они начали моей жене раскатывать что счетзаблочат пока она не предоставит данные по операции они заборчики счета. Там штука была я с альфа банка жены переводил в банк где у меня ипотека. Жена к слову созаемщица. Так банк начал с неё требовать данные по мне телефон инн и прочую херню! Мы приехали к ним отделение узнали что они хотят получит персональные данные послали их нахер. Я пошёл со счета снял все наличку и висе. Закрыл кредитки и забыл про этот конченный банк!

Вообще со своим фз 115 охренели в край. Какое они имеют право блочить деньги. Может я эти деньги в долг взял и и на карту положил, я не обезьян перед всеми долбоё..ми отчитыватьс о своей личной жизни. Все идёт к тому что будет наличиях все деньги и перейдём к наличным расчетам!

По факту была та же ситуация. Тупо залочили карту после обмена крипты на рубли, причем не уведомили об этом. После этого попытался купить билеты на поезд и обнаружил, что карта заблокирована. На других картах не было ни копейки, пришлось бежать на вокзал и покупать поздний рейс, в итоге не успел сделать парочку важных дел. После этого уничтожил карту и поклялся никогда в жизни не пользоваться услугами этого банка. (после обсёра с Яндекс плюсом добавил гвоздь в крышку гроба этого банка)

1) альфа - говно, не держите там деньги, однажды вас поимеют
2) за такие операции сейчас может залочить любой банк, веяние времени. спасибо цб
3) все плохо и будет хуже

А вы что хотите. Мы живём в России здесь за людей начинают считать у кого есть влияние и большие деньги ,остальные это биоматериал и рабы одним словом, которые не имеют прав,а только пластиковые карточки и рот свой не должны открывать. Отсюда все вытекающие....

Так как в итоге мамкины криптовалютчики деньги снимают?

Поделитесь, пожалуйста, был ли у кого-нибудь случай, чтобы Тинькофф сделал тоже самое? (заблокировал счёт/карту при обмене криптовалюты)

Ну будешь теперь знать, что менять нужно только в налик в Федерации и никаких переводов.

Карту так и не разлочили?

Если это не завуалированная реклама (иначе зачем даете ссылку на обменник, коих сотни), то да - Альфа настолько ссыкливые, что как что-то непонятное (особенно с криптой или сложные обмены), сразу блочат и операцию, и карту, и все счета, и доступ в ЛК нах. Ходи потом разруливай

нужно переделать или в "Крипта  и 115ФЗ " или "переводы через обменники и 115ФЗ".

Допустите пожалуйста другой вариант: вы меняете через менял что угодно и получаете рубли на карту.
При этом ушлый обменник вам подсовывает внутрибанковским переводом деньги не подконтрольнго дропа,  а деньги с взломанных счетов.

Представьте себя на месте владельца  взломанного счёта: его 2500 каким-то образом были переведены вам. Какое будет его первое негодование(и тема статьи в приёмной на VC)? Конечно же "Почему банк не блокирует счета на которые были переведены деньги после взлома?".

Я так менял webmoney смешно сказать три тысячи рублей примерно 7 лет назад, отделался парой походов в убэп и лёгким испугом.
После этого заморочился с показыванием доков вебмане и выводил через гаранта системы в банк межбанком.

Да, блокировка это плохо, то что ничего не объясняют это плохо, но предложите вариант как это всё раскручивать без блокировки.

PS

это раньше банки нас  таких любили пока просто сидели на комиссиях за рассчёты, а  кешбек и прочие лояльности не стали стандартом. А теперь "смотрят пристально и косо", особенно когда "кешбек уходит за 1,5% от оборота". Вот на вас и посмотрели...

Какие банки относятся к подобным операциям лояльно?