После обмены биткоинов «Алфа-Банк» заблокировал мою карту — я 6 дней не мог выяснить, как решить эту проблему

Доброго времени суток! До вчерашнего дня никогда не понимал хейт в сторону Альфа банка — меня устраивали тарифы, удобное приложение, кэшбек.Но все меняется и события последних 2-х дней,увы, убедили меня что Альфа Банку совершенно наплевать на лояльных клиентов!

Сижу вечером и вижу краем глаза уведомление на телефоне от Apple Pay — "карта ************6142 не может быть использована в Apple Pay". Сразу понял что карта умерла. Пытаюсь зайти в приложение — приложение заблокировано. Начинаю тут же звонить в банк

Дозвонился до банка — девушка оператор пробормотала что не может мне разблокировать карту — мол надо подойти в отделение. Я подумал окей,надо так надо! На следующий день прихожу в отделение — на что получаю ответ карту мы разблокировать не можем — нужно послать запрос в службу безопасности. Дозвонится мол до них мы не можем,будем писать email. Я немного в шоке от "не можем дозвонится" — говорю как придет ответ позвоните мне,и уехал по делам. Спустя час мне звонят из отделения и говорят ваша карта заблокированна на основании 115ФЗ мол фин мониторинг подозревает что вы обналичиваете деньги — у вас 5 подозрительных операций от 24 февраля! На мой вопрос какие документы надо предоставить — тишина,звоните на горячую линию.

24 февраля я менял в обменнике биткоины,сумма небольшая- 11500 рублей. Обменник я нашел первый попавшийся на bestchange.org - называется betatransfer.net , подкупил выгодный курс . Карту для вывода указал как раз таки Альфа Банка

Обменник почему то выполнил обмен несколькими платежами

Вот на основании этого обмена крипты - меня залочил Альфа Банк)

Окей весь день 27 февраля пытаюсь выяснить какие от меня нужны документы - звонил 7 раз,и каждый раз девушка оператор не может связаться с службой фин мониторинга(!).

Спустя неделю(!) с меня наконец то попросили нотариально заверенные копии выписок с карт отправителей. Естественно, обменник мне ничего не предоставил.

Для меня обидно и печально в этой ситуации несколько вещей:

- На обнальную моя карта совершенно не похожа - наличку за 2 года я снимал раза 4-5 и то мизерные суммы. Все операции только безналичная оплата(в этои месяце например два раза покупал авиабилеты,абонемент в фитнесс клуб и обычные житейские траты-бензин,аптека,продукты)

-Полное безразличие банка к клиенту-вы просто вдумайтесь — ни см, ни звонк, ни email не прислал банк чтобы сообщить мне о блокировке! Невозможность связаться с людьми которые принимают решения о блокировке чтобы что то обьяснить или узнать. я 6 дней(!!!) не могу узнать что за документы хочет от меня банк и что мне нужно сделать чтобы решить эту проблему. За 2 года траты по карте составили 2.5-3 миллиона рублей — на мой взгляд немало,но видимо банку наплевать на лояльного клиента!

0
259 комментариев
Написать комментарий...
Альфа-Банк

Здравствуйте, Николай!

Иногда, если к операциям по счёту/карте возникают вопросы, мы просим документы, подтверждающие покупки, снятие или поступление на счёт.
После проверки документов ограничения убираем.

Согласны, что о блокировке нужно сообщать сразу.
Простите, что не предупредили вовремя 😞

Хотим помочь разобраться в ситуации.
Напишите, пожалуйста, в личку ваши ФИО и дату рождения.
Всё решим 👌🏻

Ответить
Развернуть ветку
Alex

К чему эта тема? С обменниками часто такое. Меняешь крипту через хрен пойми какие счета на дропов и не платишь с нее налоги - банк может попросить на выход. Деньги вернут при закрытии счета, благо ты физик, а не юр. лицо.

У тебя документов то и не будет предоставить, твоя хоз. деятельность незаконна.

Закон этот жесткий и никто возиться с тобой не будет. Можно и в общий блеклист с такими финтами попасть. В 21 году как с луны свалились, не соблюдают законы и пытаются еще «правды» добиться

Ответить
Развернуть ветку
Stas Galdar

Дружище, а когда это у нас операции с крипто валютой запретили?) правильно, никогда. Это самодеяиельность фин мониторинга. 

Ответить
Развернуть ветку
78 комментариев
TheGameDimon

Разрешено покупать, продавать и менять крипту, не несите чушь! Закон о "ЦФА" прочитайте, просто банки бояться за лицензию свою, вот и блокируют. А на обменники вообще законов ещё нет, значит они ещё не запрещены! Меня так же сбер блокирнул, все мои счета 

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Василий Петров

Какой закон, вы о чем, что то вы мелете? 

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Валентин Хирш

О! А вы с какой фермы бот?

Ответить
Развернуть ветку
Тимур Идрисов

Ну начнём с того что 115-ая применима к юр. лицу. Как можно физ. лицу, обналичивать свои же средства? Разве не бред? 

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Сергей А

У меня ВИП пакет, не бросаться тапками, тут просто для дела информация важна))) Так вот, есть личный менеджер через которого решаются вопросы. Но, когда менеджер не отвечает, а вопрос горящий, пишешь в поддержку в мобильном приложении и это полное фиаско!!
1. В 99% случаев отвечает бот. Уровень бота, сказать что он сырой, это ничего не сказать. 
2. Если повезет, то бот переключит на оператора, которых видимо сократили, но отвечают всегда долго, И тут самое интересное, вопросы Боту и оператору у них не сохраняются, а так же при переключении от одного оператора на другого, нужно заново все вопросы задавать, это просто фаталити!!! 
Уважаемый Альфа банк, вы один из крупнейших и старейших банков страны, но не позорьтесь вы такими тупыми "новыми" технологиями. Не умеете писать хороших ботов, действуйте по старинке, руками, но уважайте себя и своих клиентов!!!

Ответить
Развернуть ветку
Roma Kopylov

Когда чатик только ввели, не было этого сраного бота, был отличный сервис

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Альфа-Банк

Спасибо, что поделились опытом.
Мы постоянно следим за ответами бота, чтобы довести его работу до идеала. Отвечаем в чате чуть дольше только в моменты высокой нагрузки, но это редкая ситуация. Помочь готовы не только в чате, но и на горячей линии или в любой соцсети, где есть наш официальный аккаунт. 
Понимаем, что нам есть над чем работать. Извините. Мы исправимся! 

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Стас Метельский

От ботов на телефоне банка или операторов жопа горит. Это худшее применение технологии. Нет ничего лучше живых людей. 

Ответить
Развернуть ветку
Альфа-Банк

Здравствуйте, Николай!

Иногда, если к операциям по счёту/карте возникают вопросы, мы просим документы, подтверждающие покупки, снятие или поступление на счёт.
После проверки документов ограничения убираем.

Согласны, что о блокировке нужно сообщать сразу.
Простите, что не предупредили вовремя 😞

Хотим помочь разобраться в ситуации.
Напишите, пожалуйста, в личку ваши ФИО и дату рождения.
Всё решим 👌🏻

Ответить
Развернуть ветку
Аркадий Алексеевич

я так понимаю некоторые бизнес процессы у вас прямо прописаны "Игнорьте пока на vcru не начнуть ныть" ?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Александр Дунаев

Вы это, кстати, с 2015 года практикуете. Блокировать без уведомления. Из-за card2card операции на 50.000 рублей, подтвержденной документально (договор займа с физическим лицом).

Мой опыт общения в ДО Кутузовский в Москве и далее все попытки диалогов на протяжении 3 месяцев ни к чему не привели. 

Да, забыл сказать, что и попытка получить 15% от не такого уж и маленького остатка на счете - была. Но жалоба в ЦБ, центральный офис, знание законов, привлечение юриста, отзыв на Банки.ру воззвали к остаткам разума и все разрешилось миром.

С того дня вы являетесь единственным банком, в который я направил заявление на отзыв согласия о хранении и обработке персональных данных. 

Надеюсь вас скоро купит Сбер. Потому что подобное должно держаться с подобным. 

Искреннее презрение от клиента с безупречной 5-летней историей обслуживания. 

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Классный бас

Вы же понимаете, что вы днище полное (не из-за конкретно этой ситуации, а вообще)? 

Ответить
Развернуть ветку
Sitrakara Brahman Das

А с чего вы взяли, что имеете право блокировать чужие деньги, по своему усмотрению? Кто вас уполномочил принимать такое дерзкое решение? Совсем берега попутали? Вам поручили деньги хранить и выполнять по ним операции. Кто вам позволил совать свой нос в чужие финансы? Вы — финансовые холуи. Вот и знайте своё место!

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Andrey Gordeev

А вот любопытно, как @Тинькофф относится к таким операциям, м?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Александр Рябинин

Ничего не решится, была похожая ситуация несколько лет назад. Ничего не поменялось за 3 года.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Банан

Если не секрет - за сколько процентов вы все решаете?

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

И в итоге всё безрезультатно!

Ответить
Развернуть ветку
Юрий Оборин

Да ни хрена вы не собирались предупреждать..!.
Закрываю у вас все счета.
Кстати кто не в курсе, альфа списывает с кредитки имеющиеся какие либо долги перед пристовами

Ответить
Развернуть ветку

Комментарий удален модератором

Развернуть ветку
Марк Климов

Спасибо за статью, читая подобный опыт сразу осознаешь — все рассказы про нереально выгодный кэшбек и что адепты наличности = луддиты идут только до того момента, как тебе не заблокируют счета и вся хвалёная техподдержка и банковский сервис превратятся в ничто.

Как уже отметили в комментариях с криптой стоит работать только через наличные обменники.

Ответить
Развернуть ветку
color
с криптой стоит работать только через наличные обменники

Именно! Любой банк, насколько он ни был бы хорош, заблокирует вас при первых же переводах, потому что ЦБ за такой может очень больно дать по попе.

Ответить
Развернуть ветку
MrMike3112 .

По сути здесь как бы крипта и не при чем. Банк напрягло "дробление", то есть что в сравнительно короткий промежуток времени на карту поступило несколько (по виду связанных друг с другом) переводов. Разбивка одной операции на несколько более мелких с целью ухода от контроля — это один из признаков необычных операций. Роботу, который ловит подобные "необычности", по-видимому был заложен такой алгоритм, он его отработал, поставил блок. Людям, которые следят за этим роботом, в некоторой степени пофиг (им от лояльности клиента ни тепло, ни холодно, а от того что чего-то недовыявили, может и прилететь), в некоторой степени "ну раз автоматика выявила, значит правильно". Разумного подхода к тому, что это сумма, вообще не заслуживающая внимания, они не проявили. Но этим даже возмутиться не получится. Ибо критерии прописаны очень нечётко, и натянуть их можно на очень многие ситуации, при желании практически на любую. Если бы вся сумма обмена поступила одним платежом, с огромной вероятностью банку было бы пофиг. Если бы такая же сумма поступила с подобной же разбивкой не как результат обмена крипты, а допустим как выплата из рекламной партнерской сети, то блок прилетел бы ровно так же, так что повторюсь — операция обмена крипты тут вовсе не при чём, банк возбудился чисто на манеру зачисления. Почему приход произошёл именно так? Потому что микроплатёжные сервисы в России с декабря 2020 поломаны. Отправные точки это предписания ЦБ в адрес систем Киви и Юмани (бывшей Яндекс.Деньги) и отзыв лицензии у банков Финтех (бывший Вьетнамо-Российский банк) и Онего, лишение РФИ-банка членства в платёжной системе Visa. Предпосылки — яростная атака на онлайн-казино и всяческие прочие лохотроны в интернете, под раздачу попали многие невиновные. Декларируемая цель этой атаки вроде как благая, об истинных намерениях того, кто это организовал, можно лишь строить догадки. Но так или иначе, с декабря происходит разброд и шатание, в частности сервис capitalist.net (а характер приходов позволяет предположить, что отправляли деньги возможно через него) изыскивает всякие возможности для выплат на очень ныне ограниченных платёжных сервисах. В какие-то моменты у посредников могут быть очень ужатые лимиты операций, поэтому даже сумма в 11 тыс. руб. рассыпается на несколько операций.  В чём неправ банк. Требование выписок с карт "с той стороны" не всегда возможно удовлетворить хотя бы потому, что случается так, что зачисление по технологии, очень на стороне получателя похожей на CARD2CARD, фактически не имеет карт-отправителей перевода это раз. Кроме того, если мы обратимся к тому самому 115-ФЗ, то обнаружим, что там декларируется, что каждая организация, работающая с денежными средствами, осуществляет меры контроля и противодействия отмыванию самостоятельно. Это два. Таким образом, желание мониторных сотрудников Альфы провести контроль операций в ДРУГОЙ кредитной организации является самоуправством и превышением должностных полномочий. Затем, помимо множества критериев, у ЦБ есть такой чудесный критерий вовлечённости кредитной организации в сомнительные операции. Он определяется, как сумма всех выявленных за квартал сомнительных операций, и затем сравнивается с контрольными цифрами. Это если память меня не подводит 2 млрд руб и 2% от общей суммы оборотов по операциям банка. Если сумма по выявленной сомниловке превысит порог, банк могут ждать различные последствия. От крайне пристального внимания надзорных органов и вплоть до отзыва лицензии. Это три. Мне представляется, что на данном примере мы видим, что излишне чувствительно настроенный алгоритм выявления операций может привести к раздуванию отчёта и в итоге потенциально к превышению критерия. Так что банку следовало бы провести тонкую подстройку AMD-алгоритмов. 

Ответить
Развернуть ветку
Александр Орлов

Плюсую, Спасибо за пост, очень ценная инфа.  Познавательно. Комментаторы, обратите внимание, человек знает, о чем пишет. как-будто в комплаенс работал...

Ответить
Развернуть ветку
MrMike3112 .

Пардон, в последней строке досадная опечатка, разумеется AML-алгоритмов (Anti Money-Laundering). А то иначе ненароком рискую инициировать классический срач АМД против Интела. 

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Спасибо за информацию! Полезно

Ответить
Развернуть ветку
Влад Абрамов

Отвечу на ваш вопрос, почему заблокировали, дело в том что вы заходили на обмен Btc-> карта любого банка, ( нужно указывать Btc-> Альфа банк ) гонясь за выгодным курсом вам выплачивают деньги с мерчера( с Юр счета ).
Это деньги компании которые обналичивают с помощью вас, к сожалению страдаете от этого вы( я вам объясняю как владелец обменника.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Да я уже сам потом понял - что это сенды с Юр лица на Физика. Выглядит довольно хреново со стороны финмониторинга. Одно но - ни транзита ни обналичивания у меня нет - всё деньги я трачу!

Ответить
Развернуть ветку
lakoros

А если указывать выплату именно на определённой банк, который есть в списке обменника, какая вероятность получить деньги с юр счета?

Ответить
Развернуть ветку
Mikhail Che

так значит если я меняю эфир на сбер и указываю в обменнике, что сбер, то перевод будет от физика к физику?

Ответить
Развернуть ветку
Anna Petrova

Начнём с главного - прививка от ковида есть????

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Хороший заход! У меня к вам есть три вопроса... (с)

Ответить
Развернуть ветку
justwantedtobeenough

пхахааххахахахха

Ответить
Развернуть ветку
Nikita Bragin

Отдельно хочется "поблагодарить" Альфа-банк за то, что звонят каждую неделю с разных мобильных номеров и предлагают свои кредиты. Больше десятка номеров в спам листе и продолжают звонить. 

Ответить
Развернуть ветку
Павел Исаков

я специально для альфа банка настрогал телеграм бота чтобы на звонки их отвечал... )) скоро статью напишем на vc на эту тему.

Ответить
Развернуть ветку
Александр Орлов

Это не совсем Альфа-банк звонит, а во многих случаях совсем не Альфа-банк

Ответить
Развернуть ветку
Альфа-Банк

Так часто не звоним.
Вы наш клиент? С каких номеров были звонки? 

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Рамиль

Cash only bro.

Ответить
Развернуть ветку
Бабка в засаде

Уууу кажется пипл открыл для себя дивный мир крипты...
По факту, ЦБ очень не любит у нас крипту и всем банкам рекомендовал операции с ней помечать как подозрительные.
Ну а банки и рады стараться - счета блочат только в путь.
Альфа тут действительно в топе, но остальные не намного меньше это делают.
И P2P вообще не выход, а скорее даже наоборот. Потому что непонятно откуда Вася взял бабки которые вам отправляет. Может быть через 1 операцию до этого, они их с чьего-то счета стырили. Крипта тема мутная, там через пару операций всегда найдётся наркота или мошенничество.
Тем кто хочет включить дежурное нытьё про плохую Россию - вы бы охренели когда узнали что в Европе творится, там все стало сильно строже вплоть до того что если тебе пришла какая-то ворованная крипта, то если пострадавший докажет что она была украдена, у тебя ее отберут (в том числе фиатом) и отдадут жертве. По сути всю концепцию и идею крипты зарегулировали и придушили на корню 

Ответить
Развернуть ветку
Александр Орлов

Да все верно. Плюсую. Кроме одного. Банки НЕ РАДЫ стараться. Им не нравится куча сопуствующей работы по слежке и связаннвх с этим расходов. Так же не нравится терять платежеспособных клиентов Банки заставили. При этом альфа делает рассылки и проводит семинары, рассказывает как делать не надо. Сбер так не делает, им вообще пофиг.

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Профессор Фортран
 24 февраля я менял в обменнике биткоины,сумма небольшая- 11500 рублей

Не судите компанию строго, это обыкновенная программистская ошибка. Очевидно же, что там код проверки вида

if (summa == 100500) then moshennik = True
Ответить
Развернуть ветку
Andrey Gordeev

В коде ошибка, должно проверяться не equality, а greater than.

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
selecadm

Про Альфа-банк полно отзывов, что у них 115-ФЗ после обмена крипты.

Потому что надо прогонять через полулегальную помойку WebMoney, которая лояльна к крипте. Оттуда уже через СБП самому себе куда угодно. Если самому себе из другого банка, вероятность 115-ФЗ крайне мала.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Да это выход.К Qiwi вроде тоже лояльно относятся.

Ответить
Развернуть ветку
Roman Perfilyev

webmoney не помойка)

Ответить
Развернуть ветку
2 комментария
lakoros
Ответить
Развернуть ветку
Сергей Мазур

новое лицо Альфаднища. какое лицо, такой и сервис.

Ответить
Развернуть ветку
Дмитрий Т.

Было тоже самое 7-8 лет назад. Причем у меня был расчетный счет там, и денег 2кк на счете/вкладах физ лица. (95% переводов это с р/с на карту физика).
Обменял 50к с вебмани на карту, далее самое смешное.
(тут уже были ограничения в интернет банке, но они их маскировали под ошибку приложения)
Звонят из альфа-банка, говорят у вас так много денег на счету лежит, давайте оформим вам премиум - будете в бизнес залах сидеть и консьержа иметь. 
2 раза я к ним ходил это дело оформлять - и отказ, мол оказывается вы тут в списке подозрительных переводов, давайте документы. (нахрена тогда звали оформлять?)
Сначала ограничили интернет банк, причем про запрет на действия не писало никаких - только ошибку приложения. Потом запретили открывать новые депозиты (делал это, пока думал, какие документы им предоставить). Потом запретили даже деньги снимать через кассу банка. Но никто не мог мне внятно сказать, что делать.

Естественно все мои скрины с вебмани и выписки их не интересовали, потом долго мучали с закрытием счета и выводом остатка - пересылали от одного специалиста к другому. Пришлось раз 10 к ним наведаться, чтобы все снять.

Ну и теперь никому не рекомендую связываться с этой конторой.

Ответить
Развернуть ветку
Stas Galdar

Альфа банк это скам. Бегите оттуда. Когда то обслуживал я у них организацией, это был кошмар. 

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Пятин

рассказывайте. как давно это было и кейсы, думали счет у них зарегать

Ответить
Развернуть ветку
Denis Kudrik

Так в итоге, как лучше уходить от уплаты налога?

Ответить
Развернуть ветку
Aleksandr

Налоги надо платить

Ответить
Развернуть ветку
7 комментариев
Shlomo Goldenberg

Держи все в крипте, обналичивай только на повседневные нужды и на несколько разных счетов. А ещё лучше, получи резидентство в низконалоговой стране

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
TheGameDimon

Никак, почитайте закон который одобрен уже в первом чтении, за неуплату налога за крипту огромные штрафы от ОБОРОТА, так же уголовная статья до 3 лет лишения свободы, если за 3 года, ни разу не заплатил. 

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Bulat Ziganshin

1. становишься президентом

Ответить
Развернуть ветку
Валерий Пугач

Альфа-Банк превращается в что-то посредственное. Открывал брокерский счёт, я иностранец, но резидент РФ, просто пихал сотрудникам все документы, подтверждающие резидентство, сказали не потребуется, только паспорт. Естественно, открыли на нерезидента, ну а че бы двойной налог на ровном месте не пособирать. Ну как открыли.. Это было 7 октября, я до сих пор не могу получить к нему доступ(естественно, время воевать с ними есть не каждый день, особенно до 18ч). Постоянно какие-то проблемы, постоянно обещают позвонить/перезвонить, ни разу этого не сделали, зато с кредитами звонят, вот реально ни разу за 5 месяцев, пустословы. Крайний раз заново предоставил все доки, заполнил анкеты и заявление на смену налогового статуса, после чего на след день обещали предоставить новый доступ, позвонив или выслав смс. Ничего не было сделано. Спустя 5! дней удалось дозвониться в директ(который, кстати, работает в будние дни до 18ч. У-удобно), сказали пишите на почту с этими вопросами. Написал на почту, в какие сроки все будет сделано? на что мне дали просто отписку, что мол для смены статуса надо предоставить такие то документы, а по доступу позвонят с тех поддержки, ответил, что предоставил их уже во второй раз, ну и все, тишина.. Идут дни и тишина. 
А вчера пришёл закинуть деньги в отделение, внезапно карта не читается. После выяснения она все - на помойку. Забавно, что карте 5 месяцев, и она всего раз 7 за эти 5 месяцев побывала в банкоматах, и уже не пригодна для дальнейшего использования. Качество исполнения на высоте(днище полнейшее, даже мне за них стыдно). 
И постоянно, то кешбек не придёт, то возврат комиссии - ну это такое, мелочи, которые хотя бы решались. 
Для сравнения со сбером за 7 лет было меньше проблем на нескольких картах и нескольких счетах, включая валютные. Но со сбером есть нюансы, почему он не подходит теперь. Но ни одна карта сама по себе не умирала до окончания срока, это в альфе, конечно, поразило. Я ожидал уровня обслуживания гораздо выше, чем в сбере, но все наоборот. 
Главное, открыл у них, потому что не захотел проблем с медленной тех поддержкой в Тинькове(ирония судьбы), о ВТБ подумывал только. 
Но теперь кажется, все дороги ведут в ВТБ. 

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Мартыненко

Приятно видеть как страдает майнер.

Ответить
Развернуть ветку
Канищев Максим

Видно истинно русского человека. Главное что бы другим было плохо.

Ответить
Развернуть ветку
10 комментариев
Вероятный рубин

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Канищев Максим

Может он навального спонсирует? Тут за стаканчик сажают, а за одиннадцать можно и расстрелять.

Ответить
Развернуть ветку
5 комментариев
Павел Исаков

курочка по зернышку клюет, ю ноу? 

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Мартынов

Нужно выводить через localbitcoins и искать метод вывода внесение наличных в банкомат, тогда будет нормально. Но и тут не борзеть, вносить сразу миллион не стоит, придется дробить. Альтернативный вариант - оплачивать что-то биткоином и получать в виде товара или услуги, сейчас вариантов много уже.

Ответить
Развернуть ветку
Artem Kuznetsov

Не будет нормально. Альфа запросит оригинал чека о внесении наличных через cash-in, которого у вас не будет (фото не подойдет). Полно таких кейсов, в том числе с выводом битков через LB.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Канищев Максим

localbitcoins. Мошенники через суд требуют возврати денежных средств, опираясь на то что было не законное обогащение.

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Crypto Insidex Инфо в профиле

Binance p2p чем не вариант ?
Тебе просто другой клиент твоего банка сделает перевод денег. Сделка безопасная на платформе.

Или я чего-то не понимаю? Недавно в РФ переехал из Украины, там меньше за этим контроль

Ответить
Развернуть ветку
Alexander Bormintsev

на binance через тех же дропов могут обмен производить.

Ответить
Развернуть ветку
3 комментария
Виктор Булов

Они вечно меняют условия без предупреждения. Был накопительный счёт сначала 6% по акции, потом стал 4%, потом без всякого предупреждения по-тихому поменяли до 3%, ставка ЦБ не менялась. Вывел все деньги оттуда.

Ответить
Развернуть ветку
kitty_bot

для меня до сих пор загадка зачем нужны накопительные счета с процентами такими же а то и ниже чем бывает на неплохих дебетовых картах вроде пользы
а если больше лимита для таких карт надо инвестировать

Ответить
Развернуть ветку
Павел Исаков

так смысл ровно в этом, подсвечивают в начале выгодный процент, потом потихоньку согласно мелкого шрифта снижают процент. 

Ответить
Развернуть ветку
Альфа-Банк

Обо всех изменениях рассказываем заранее: шлём смс, e-mail или push-уведомление в приложении. 
Если пропустили уведомление, информацию всегда можно посмотреть у нас на сайте. 

Ответить
Развернуть ветку
Artem Kuznetsov
Вот на основании этого обмена крипты - меня залочил Альфа Банк)
попросили нотариально заверенные копии выписок с карт отправителей.
Естественно, обменник мне ничего не предоставил

Альфа залочила за входящие c2c переводы от физиков-отправителей, потому что вопросы появились к ним, а вы попали в цепочку.

Тут вина обменника, а не Альфы. Ведь он вам ничего не предоставил.
На самом деле, есть и более вопиющие случаи – когда карту в Альфе обменник пополняет через cash-in в банкомате, и вы также попадаете в блок. Нужно предоставить чек из банкомата, а его нет (обменник недобросовестный оказался, и деньги вообще могут вернуть ему).

Ответить
Развернуть ветку
Артём Лисин

Читаю комменты.... пишут о крипте, рассуждают о законодательстве.
Але, уважаемые, Альфа банк без понятия что он крипту брал. Он же в обменник деньги отправлял, а к нему привязана какая то карта.
Подозрения у банка в том, что на тот счет (которые в обменнике), за какой то период уже поступали с Альфы N количество переводов, и все физ лица. Соответственно есть подозрения на схему обналичивания.

Ответить
Развернуть ветку
Михаил Карп

Раньше пользовался банком эти. И кредитки прокаченные были но когда они начали моей жене раскатывать что счетзаблочат пока она не предоставит данные по операции они заборчики счета. Там штука была я с альфа банка жены переводил в банк где у меня ипотека. Жена к слову созаемщица. Так банк начал с неё требовать данные по мне телефон инн и прочую херню! Мы приехали к ним отделение узнали что они хотят получит персональные данные послали их нахер. Я пошёл со счета снял все наличку и висе. Закрыл кредитки и забыл про этот конченный банк!

Вообще со своим фз 115 охренели в край. Какое они имеют право блочить деньги. Может я эти деньги в долг взял и и на карту положил, я не обезьян перед всеми долбоё..ми отчитыватьс о своей личной жизни. Все идёт к тому что будет наличиях все деньги и перейдём к наличным расчетам!

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Иванов

Претензии предъявляй не Альфе, а тем кто 115 ФЗ принял.

Ответить
Развернуть ветку
Sergei Timofeyev

Ищите: 6 транзакций по 1 рублю. ;)

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Романов

По факту была та же ситуация. Тупо залочили карту после обмена крипты на рубли, причем не уведомили об этом. После этого попытался купить билеты на поезд и обнаружил, что карта заблокирована. На других картах не было ни копейки, пришлось бежать на вокзал и покупать поздний рейс, в итоге не успел сделать парочку важных дел. После этого уничтожил карту и поклялся никогда в жизни не пользоваться услугами этого банка. (после обсёра с Яндекс плюсом добавил гвоздь в крышку гроба этого банка)

Ответить
Развернуть ветку
Артём Лисин

Не на вокзал бежать надо)) А из Альфы. А если по серьезному, финансовые инструменты должны быть диверсифицированы. Иметь наличные, иметь несколько счетов в нескольких банках.
У меня к примеру для оналйн платежей вообще отдельная карта, кидаю на нее столько сколько нужно увести в тот же обменник. Ща вся дурь за крипту )) Пришлось

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Андрей Иванов

Тебе любой банк карту заблочит за выкрутасы с криптой.

Ответить
Развернуть ветку
Kinolog

1) альфа - говно, не держите там деньги, однажды вас поимеют
2) за такие операции сейчас может залочить любой банк, веяние времени. спасибо цб
3) все плохо и будет хуже

Ответить
Развернуть ветку
Артём Лисин

Всех имеет давно Рассийская ФиДирация пидирация

Ответить
Развернуть ветку
Мати Матс

А вы что хотите. Мы живём в России здесь за людей начинают считать у кого есть влияние и большие деньги ,остальные это биоматериал и рабы одним словом, которые не имеют прав,а только пластиковые карточки и рот свой не должны открывать. Отсюда все вытекающие....

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Громаков

Только на хлеб и воду, а раз излишки, то ты террорист или отмыватель бабла!
Ведь под подушкой хранить не будешь. В крипту и на кошелёк холодный до лучших времён!

Ответить
Развернуть ветку
Alex

На 1 этаже башни Федерация должны в холле сидеть менялы.

У всех смартфоны. Псс, доллары есть? С кошеля на кошель биткоин кинул. Налик получил.

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Кондратьев

Так как в итоге мамкины криптовалютчики деньги снимают?

Ответить
Развернуть ветку
Вадим Кондратьев

Никто не снимает чтоли?)) только инвестируют?)

Ответить
Развернуть ветку
Righteous Hippie

Поделитесь, пожалуйста, был ли у кого-нибудь случай, чтобы Тинькофф сделал тоже самое? (заблокировал счёт/карту при обмене криптовалюты)

Ответить
Развернуть ветку
Anatoly Ivanov

такое вам может сделать любой банк.

Ответить
Развернуть ветку
lakoros

Все могут. сами поищите в поисковиках, есть случаи по-моему во всех крупных банках.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Сбер терпел все мои обмены 5 лет - один раз была небольшая заморочка. Насчет Тинькофф не слышал

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Поляков

Ну будешь теперь знать, что менять нужно только в налик в Федерации и никаких переводов.

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Там минималка какая то нереальная вроде. У меня не те обьемы)

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Sergei Timofeyev

В каске

Ответить
Развернуть ветку
Andrey Gordeev

Что за налик в федерации?

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Frolov Konstantin

Ну вот, хотел РКО у них открыть, видимо не зря что-то удержало)

Ответить
Развернуть ветку
Алексей Севостьянов

Карту так и не разлочили?

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Карту так и не разлочили!

Ответить
Развернуть ветку
Военный микроскоп

Если это не завуалированная реклама (иначе зачем даете ссылку на обменник, коих сотни), то да - Альфа настолько ссыкливые, что как что-то непонятное (особенно с криптой или сложные обмены), сразу блочат и операцию, и карту, и все счета, и доступ в ЛК нах. Ходи потом разруливай

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

Да какая тут реклама. Понятное дело что они мутные - и деньги неизвестной чистоты шлют. Просто мне кажется банк мог бы вникнуть и поговорить с клиентом.

Ответить
Развернуть ветку
instamen

Выводите на кридитки, киви, пейер, 100-500 жалоба здесь

Ответить
Развернуть ветку
L A
> Крипта, Альфа Банк и 115ФЗ

нужно переделать или в "Крипта  и 115ФЗ " или "переводы через обменники и 115ФЗ".

Допустите пожалуйста другой вариант: вы меняете через менял что угодно и получаете рубли на карту.
При этом ушлый обменник вам подсовывает внутрибанковским переводом деньги не подконтрольнго дропа,  а деньги с взломанных счетов.

Представьте себя на месте владельца  взломанного счёта: его 2500 каким-то образом были переведены вам. Какое будет его первое негодование(и тема статьи в приёмной на VC)? Конечно же "Почему банк не блокирует счета на которые были переведены деньги после взлома?".

Я так менял webmoney смешно сказать три тысячи рублей примерно 7 лет назад, отделался парой походов в убэп и лёгким испугом.
После этого заморочился с показыванием доков вебмане и выводил через гаранта системы в банк межбанком.

Да, блокировка это плохо, то что ничего не объясняют это плохо, но предложите вариант как это всё раскручивать без блокировки.

PS

> За 2 года траты по карте составили 2.5-3 миллиона рублей

это раньше банки нас  таких любили пока просто сидели на комиссиях за рассчёты, а  кешбек и прочие лояльности не стали стандартом. А теперь "смотрят пристально и косо", особенно когда "кешбек уходит за 1,5% от оборота". Вот на вас и посмотрели...

Ответить
Развернуть ветку
Николай Мельников
Автор

"Допустите пожалуйста другой вариант: вы меняете через менял что угодно и получаете рубли на карту.
При этом ушлый обменник вам подсовывает внутрибанковским переводом деньги не подконтрольнго дропа, а деньги с взломанных счетов."

Я думаю таким образом обменник проживет 2-3 дня. Тот что я указал имеет кучу отзывов - и претензий вроду бы ни у кого нет

Ответить
Развернуть ветку
1 комментарий
Ярослав Пошеченков

С киви надо покупать, ну какой альфа банк?

Ответить
Развернуть ветку
Сергей Гринцов

Какие банки относятся к подобным операциям лояльно?

Ответить
Развернуть ветку
Андрей Иванов

Заграничные если только.

Ответить
Развернуть ветку
Александр Орлов

Много комментариев  по принципу "Пастернака (115 ФЗ)  не читал, но осуждаю!" ))

Ответить
Развернуть ветку
Max N

А с форекс дилера выводить если, тоже докапаются?

Ответить
Развернуть ветку
Валерий Пугач

Интересно, а Альфа-Банку вообще плевать, что его клиенты с завидной переодичностью становятся бывшими клиентами? Похоже, что так. 

Ответить
Развернуть ветку
Konstantin Grudnev
Ответить
Развернуть ветку
Egor Ka

не выводи большие суммы и не храни на счету деньги

Ответить
Развернуть ветку
Грубый Данила

Эх, был у меня где-то бот в Телеге, где крипту можно было обменивать. Там бабло прилетает от других людей на карту. Тогда банк не запалил бы транзакцию...

Ответить
Развернуть ветку
Ilya Eremin

Ну так вам залили грязные бабки с казино, альфа и отреагировала. Как ещё то?)

Ответить
Развернуть ветку
Kirill Koshelev

похожа еще как. на таких обмениках большинство обнальщиков да отмывщиков

Ответить
Развернуть ветку
Аккаунт удален

Комментарий недоступен

Ответить
Развернуть ветку
Binance Man

Я сколько раз выводил проблем никаких небыло!Вы походу сотрудник СБЕРА!Не пытайтесь опорочить имя Альфа банка!

Ответить
Развернуть ветку
Читать все 259 комментариев
null