Финансовые инструменты для успешного участия в торгах

Поставщики могут отказываться от участия в выгодных или крупных закупках из-за страха невозможности обеспечить заявку или наличия отсрочки оплаты, или потому что в моменте нет нужной суммы для исполнения договора.

В закупках существуют и применяются финансовые инструменты, специально разработанные для успешного и выгодного выполнения договоров.В данной статье мы подробно рассмотрим области применения и практические преимущества каждого из финансовых инструментов для поставщиков.
1. Независимая (банковская) гарантия

Независимая или банковская гарантия представляет собой способ обеспечения исполнения контрактов или договоров. Наиболее часто в закупках используются следующие виды гарантий:

Тендерная гарантия – требуется поставщику, чтобы обеспечить свою благонадежность при подаче заявки на участие.

Этот вид гарантии необходим поставщику при заключении договора и гарантирует, что обязательства по договору будут выполнены в срок и качественно.

Эта гарантия обеспечивает качество товара, работ или услуг на гарантийный срок. Поставщик предоставляет её заказчику для подтверждения обязательств по качеству.

Гарантия на возврат авансового платежа – это официальное обязательство банка, которое подтверждает, что в случае невыполнения исполнителем условий договора, банк обязуется вернуть заказчику выплаченный аванс. Если аванс не предусмотрен договором, заказчику можно предложить заключить дополнительное соглашение с предусмотренным авансом под гарантию.

Про основные преимущества использования гарантий мы рассказали в статье.

2. Кредит на исполнение контракта / договора

Целевой кредит, который выдается организации для исполнения условий контракта/договора.

Основные характеристики кредита на исполнение контракта:

1) Сумма финансирования: без ограничений, что позволяет обеспечить реализацию контрактов любого масштаба.

2) Процентная ставка: от 16% годовых, с возможностью индивидуального согласования условий.

3) Срок кредитования: до 36 месяцев, покрывающий период исполнения большинства контрактов/договоров.

4) Объем финансирования: до 70% от цены контракта/договора.

5) Дистанционное оформление: без необходимости личного присутствия, с полностью электронным документооборотом.

6) Отсутствие залогового обеспечения: кредит выдается на основании минимального пакета документов.

Ключевые преимущества кредита на исполнение контракта:

3. Кредит на пополнение оборотных средств
Это – заём, который могут получить организации для поддержки финансовых процессов предприятия. Кредитование позволяет расширить материально-техническую базу, увеличить объемы производства, повысить продажи, а значит, и прибыль компании без привлечения собственных средств учредителей и не использовать денежные средства организации.

Основные преимущества:

4. Факторинг

Факторинг — финансирование, которое позволяет поставщикам получать денежные средства сразу после поставки товара заказчику. Для организаций, которые работают с отсрочкой платежа от заказчика.

Здесь нет залога или дополнительных комиссий за выдачу финансирования.

Как это работает? После заключения договора, поставщик получает до 90% стоимости поставки от фактор-компании. При этом права требования к заказчику переходят к фактору. Когда заказчик оплачивает поставку, фактор перечисляет оставшуюся сумму поставщику, за вычетом комиссии.

Ключевые преимущества факторинга для поставщика:

Если вы хотите подробнее узнать, как применить эти инструменты в своей компании и получить максимальную выгоду, оставьте заявку на консультацию от наших экспертов. Подписывайтесь на блог ТЭК-Торг на VC, телеграм‑канал и сообщество ВКонтакте, чтобы получать оповещения о выходе наших новых материалов об обучении, практических кейсах, отраслевых мероприятиях и полезных советов в сфере закупок.