реклама
разместить

Финансовые инструменты для успешного участия в торгах

Финансовые инструменты для успешного участия в торгах

Поставщики могут отказываться от участия в выгодных или крупных закупках из-за страха невозможности обеспечить заявку или наличия отсрочки оплаты, или потому что в моменте нет нужной суммы для исполнения договора.

В закупках существуют и применяются финансовые инструменты, специально разработанные для успешного и выгодного выполнения договоров.В данной статье мы подробно рассмотрим области применения и практические преимущества каждого из финансовых инструментов для поставщиков.
1. Независимая (банковская) гарантия

Независимая или банковская гарантия представляет собой способ обеспечения исполнения контрактов или договоров. Наиболее часто в закупках используются следующие виды гарантий:

  • Гарантия на обеспечение заявки

Тендерная гарантия – требуется поставщику, чтобы обеспечить свою благонадежность при подаче заявки на участие.

  • Гарантия на исполнение контракта/договора

Этот вид гарантии необходим поставщику при заключении договора и гарантирует, что обязательства по договору будут выполнены в срок и качественно.

  • Гарантия на гарантийные обязательства

Эта гарантия обеспечивает качество товара, работ или услуг на гарантийный срок. Поставщик предоставляет её заказчику для подтверждения обязательств по качеству.

  • Гарантия на возврат авансового платежа

Гарантия на возврат авансового платежа – это официальное обязательство банка, которое подтверждает, что в случае невыполнения исполнителем условий договора, банк обязуется вернуть заказчику выплаченный аванс. Если аванс не предусмотрен договором, заказчику можно предложить заключить дополнительное соглашение с предусмотренным авансом под гарантию.

  • А также есть другие виды гарантий в зависимости от потребности.

Про основные преимущества использования гарантий мы рассказали в статье.

Финансовые инструменты для успешного участия в торгах

2. Кредит на исполнение контракта / договора

Целевой кредит, который выдается организации для исполнения условий контракта/договора.

Основные характеристики кредита на исполнение контракта:

1) Сумма финансирования: без ограничений, что позволяет обеспечить реализацию контрактов любого масштаба.

2) Процентная ставка: от 16% годовых, с возможностью индивидуального согласования условий.

3) Срок кредитования: до 36 месяцев, покрывающий период исполнения большинства контрактов/договоров.

4) Объем финансирования: до 70% от цены контракта/договора.

5) Дистанционное оформление: без необходимости личного присутствия, с полностью электронным документооборотом.

6) Отсутствие залогового обеспечения: кредит выдается на основании минимального пакета документов.

Ключевые преимущества кредита на исполнение контракта:

  • Возможность принимать участие сразу в нескольких конкурсах
  • Возможность не брать средства из оборота компании
  • Отсутствие залога
  • Возможность индивидуального графика погашения кредита

3. Кредит на пополнение оборотных средств
Это – заём, который могут получить организации для поддержки финансовых процессов предприятия. Кредитование позволяет расширить материально-техническую базу, увеличить объемы производства, повысить продажи, а значит, и прибыль компании без привлечения собственных средств учредителей и не использовать денежные средства организации.

Основные преимущества:

  • Возможность расходовать денежные средства на любые цели организации
  • Возможность не брать средства из оборота компании
  • Отсутствие залога и процедуры выезда на предприятие
  • Возможность установления индивидуального графика погашения кредита

4. Факторинг

Факторинг — финансирование, которое позволяет поставщикам получать денежные средства сразу после поставки товара заказчику. Для организаций, которые работают с отсрочкой платежа от заказчика.

Здесь нет залога или дополнительных комиссий за выдачу финансирования.

Как это работает? После заключения договора, поставщик получает до 90% стоимости поставки от фактор-компании. При этом права требования к заказчику переходят к фактору. Когда заказчик оплачивает поставку, фактор перечисляет оставшуюся сумму поставщику, за вычетом комиссии.

Ключевые преимущества факторинга для поставщика:

  • Быстрое пополнение оборотных средств без привлечения дополнительных кредитов. Факторинг позволяет получить финансирование в этот же день после отгрузки товара/оказания услуги.
  • Управление дебиторской задолженностью. Фактор берет на себя функции администрирования расчетов с дебиторами, оптимизируя данный процесс.
  • Оперативное масштабирование бизнеса. Лимиты финансирования по факторингу могут быстро увеличиваться по мере роста объемов продаж.
  • Минимум документов и отсутствие залогового обеспечения. Факторинговое финансирование предоставляется на основе минимального пакета документов, без необходимости предоставления залога.
  • Не учитывается в кредитных обязательствах.

Если вы хотите подробнее узнать, как применить эти инструменты в своей компании и получить максимальную выгоду, оставьте заявку на консультацию от наших экспертов. Подписывайтесь на блог ТЭК-Торг на VC, телеграм‑канал и сообщество ВКонтакте, чтобы получать оповещения о выходе наших новых материалов об обучении, практических кейсах, отраслевых мероприятиях и полезных советов в сфере закупок.

11
реклама
разместить
Начать дискуссию
🏦 Независимая гарантия в госзакупках: ответственность банка за просрочку обязательств и риски для участников контрактов ⚖️
🏦 Независимая гарантия в госзакупках: ответственность банка за просрочку обязательств и риски для участников контрактов ⚖️
11
реклама
разместить
Полезные термины из ВЭД для новичков с комментариями

Больше 20-ти лет я был активным участником ВЭД. Работал с множеством поставщиков и банков. Начиная от стран ближнего зарубежья (Украина, Беларусь, Литва, Латвия) и Европы (Швеция, Франция, Бельгия, Словакия, Польша, Германия и другие), до Азии (Япония, Китай, Турция), Бразилии и США.

22
Зачем строителям участвовать в госзакупках?
Зачем строителям участвовать в госзакупках?

У строителя три типа клиентов: частные лица, коммерческие компании и государственные заказчики. Каждый из них имеет свои особенности.

Банковская гарантия - что важно знать?

Для наглядности рассмотрим пример: Республиканская больница проводит тендер на закупку оборудования. Участники тендера предоставляют банковскую гарантию, подтверждая своё намерение выполнить условия сделки. Это помогает заказчику застраховать себя от возможных рисков, а добросовестные участники тендера имеют возможность подтвердить свою надёжность.

Банковская гарантия - что важно знать?
Аккредитив что это такое и какие его виды существуют?

Зачем нужен аккредитив? В современных условиях делового мира партнёрские отношения часто связаны с рисками. Внедрение аккредитива позволяет минимизировать эти риски, обеспечивая безопасность каждой сделки. В банке резервируются деньги, которые переводятся продавцу только после выполнения им всех условий договора. Таким образом, аккредитив предостав…

Аккредитив что это такое и какие его виды существуют?
Рассрочка вместо отказа: как сделать крупные покупки более доступными

По данным McKinsey, в США более 40% клиентов, которые начали заполнять заявку на кредит, в итоге бросают её, так как процесс становится слишком сложным и затянутым.

22
Эффективное участие в коммерческих торгах: пошаговый чек-лист для поставщиков

Для любой компании участие в торгах предоставляет значительные преимущества, такие как доступ к новым рынкам, возможность расширения клиентской базы и увеличение объемов продаж. Однако процесс этот непростой и требует внимательного подхода. Участие в закупках по 223-ФЗ и в коммерческих торгах имеет свои особенности, которые важно учитывать.

Эффективное участие в коммерческих торгах: пошаговый чек-лист для поставщиков
11
Аккредитив: ключ к безопасности в международной торговле и инвестициях
Аккредитив: ключ к безопасности в международной торговле и инвестициях
[]