Крупные китайские банки начали ограничивать использование счетов для бизнеса по чёрным спискам юридических адресов
Под ограничения попадают компании, чей адрес совпадает с адресами компаний под санкциями.
- Китайские Chouzhou Commercial и Bank of China стали создавать чёрные списки юридических адресов, рассказали РБК юристы и консультанты, которые специализируются на расчётах с Китаем. Из-за этого, по их словам, с ограничениями на использование счетов столкнулись в том числе неподсанкционные компании.
- Банки вводят ограничения, в том числе закрывают счета, если неподсанкционное юрлицо зарегистрировано по тому же адресу, что и санкционное. По данным издания, в списке — адреса в Гонконге, Турции и России, но список юрисдикций, вероятно, не ограничен.
- В консалтинговой ITSWM пояснили, что банкам нужно постоянно отслеживать большое количество информации, в том числе данные KYC («знай своего клиента»), которые включают адрес регистрации. Для сокращения времени и затрат банки автоматизируют эти процессы: как результат, на основании совпадения адреса клиентов могут отметить «красным флагом».
- Собеседники РБК считают, что для снятия ограничений компаниям можно попробовать сменить адрес регистрации. Если смена адреса невозможна, придётся доказать банку, что совпадающая информация о наложенных санкциях не связана с компанией-клиентом.
- Об ужесточении условий для россиян и тех, кто ведёт бизнес в России, со стороны китайских банков ещё в начале 2024 года рассказало Bloomberg. В августе источники Reuters говорили, что объём зависших между Россией и Китаем платежей достиг «миллиардов юаней».
- В сентябре собеседники «Ведомостей» рассказывали, что российские банки начали запрашивать у импортёров заверения, что в Китае примут их платежи, из-за возросшей доли возвращаемых китайскими банками переводов. В «МСП Банке» отмечали, что российский бизнес вынужден пользоваться лазейками для расчётов с Китаем.
Сейчас они могут полностью блокировать операции по картам, но в перечень попадают и легальные клиенты, отмечают эксперты.
Доверие к банкам?) нет. Не слышали.
Какой-то бред написан. Европейские наоборот банки ограничивали счета россиян 100.000 евро. И чтобы хранить больше, требовали вид на жительство. А уж про открытие нового счета вообще молчу.
И про перевод в Израиль и CША тоже смешно.
Джуны больше не кодят?
Недавно вышла статья, набравшая миллион просмотров. В ней автор утверждает, что AI делает новых разработчиков глупее. [источник]
День 1037: банки сокращают портфели розничных кредитов, иск «Распериа» к «Райффайзенбанку» рассмотрят 20 января 2025 года
Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.
Комментарий удалён модератором
Лосину тебе в псину
+15 грамм риса
Логично, но погружение нефритового стержня в псину уверенно продолжается.
Это братское
Китайцы не дураки, чужие деньги под предлогом отправить в свой карман всегда хорошо
Рывок с колен не похож на скачок.