реклама
разместить

Крупные китайские банки начали ограничивать использование счетов для бизнеса по чёрным спискам юридических адресов

Под ограничения попадают компании, чей адрес совпадает с адресами компаний под санкциями.

  • Китайские Chouzhou Commercial и Bank of China стали создавать чёрные списки юридических адресов, рассказали РБК юристы и консультанты, которые специализируются на расчётах с Китаем. Из-за этого, по их словам, с ограничениями на использование счетов столкнулись в том числе неподсанкционные компании.
  • Банки вводят ограничения, в том числе закрывают счета, если неподсанкционное юрлицо зарегистрировано по тому же адресу, что и санкционное. По данным издания, в списке — адреса в Гонконге, Турции и России, но список юрисдикций, вероятно, не ограничен.
  • В консалтинговой ITSWM пояснили, что банкам нужно постоянно отслеживать большое количество информации, в том числе данные KYC («знай своего клиента»), которые включают адрес регистрации. Для сокращения времени и затрат банки автоматизируют эти процессы: как результат, на основании совпадения адреса клиентов могут отметить «красным флагом».
  • Собеседники РБК считают, что для снятия ограничений компаниям можно попробовать сменить адрес регистрации. Если смена адреса невозможна, придётся доказать банку, что совпадающая информация о наложенных санкциях не связана с компанией-клиентом.
  • Об ужесточении условий для россиян и тех, кто ведёт бизнес в России, со стороны китайских банков ещё в начале 2024 года рассказало Bloomberg. В августе источники Reuters говорили, что объём зависших между Россией и Китаем платежей достиг «миллиардов юаней».
  • В сентябре собеседники «Ведомостей» рассказывали, что российские банки начали запрашивать у импортёров заверения, что в Китае примут их платежи, из-за возросшей доли возвращаемых китайскими банками переводов. В «МСП Банке» отмечали, что российский бизнес вынужден пользоваться лазейками для расчётов с Китаем.
55
33
11
реклама
разместить
18 комментариев

Комментарий удалён модератором

Логично, но погружение нефритового стержня в псину уверенно продолжается.

11
1

Китайцы не дураки, чужие деньги под предлогом отправить в свой карман всегда хорошо

4
1

Рывок с колен не похож на скачок.

3
1
Раскрывать всегда
Банки смогут ограничивать 100 тысячами рублей в месяц переводы клиентов из мошеннической базы ЦБ

Сейчас они могут полностью блокировать операции по картам, но в перечень попадают и легальные клиенты, отмечают эксперты.

55
44
22
11
11
Доверие к банкам?) нет. Не слышали.
реклама
разместить
Джуны больше не кодят?
Джуны больше не кодят?

Недавно вышла статья, набравшая миллион просмотров. В ней автор утверждает, что AI делает новых разработчиков глупее. [источник]

День 1037: банки сокращают портфели розничных кредитов, иск «Распериа» к «Райффайзенбанку» рассмотрят 20 января 2025 года

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Источник фото: «Дела.ру»
44
22
11
Санкции и карго-переводы в Китай: теряете деньги? Проверьте СЕЙЧАС!
Санкции и карго-переводы в Китай: теряете деньги? Проверьте СЕЙЧАС!
22
День 1017: апелляционный суд оставил в силе решение об аресте акций «Райффайзенбанка»

Собираем новости, события и мнения о рынках, банках и реакциях компаний.

Источник фото: «РИА Новости»
55
11
Что такое А/В-тестирование и зачем оно нужно?
Что такое А/В-тестирование и зачем оно нужно?
Платежи в Китай - реалии сегодняшнего дня
Платежи в Китай - реалии сегодняшнего дня
22
[]