Victoria D

Аналогично - моему ответу автора поста - если вы не пояснили банку письменно что за деньги, которые на вашем счете (происхождение средств) - то никто не поможет их снять. Вы только документы отправляли в банк или пояснения тоже?

эх, вот как убедить чтобы вы не тратили сил и времени, а сразу обращались к квалифицированным экспертам...

если источник происхождения средств, которые там застряли, не подтвержден вашими пояснениями - то никто и не поможет. Пояснения банку давали или как все - только документы?

Альфа и Тинькофф одни из лучших банков, не в пример крупным гос.банкам. Так что мб это знак? у меня ИП Тинькофф и неск других - довольна.

А так да - меня так Ростелеком зае...л. - я уже не знаю чем их пугать, один мат ак вспомню, даж защитник от МТС обходят и дозваниваются.. нахрена они так палят ресурсы обзвонов - хз. Но с другой стороны настойчивость ведь на практике дает результаты, уже родными становятся после очередного мата)

ок. но платеж внутрибанковский между своими счетами. Какой тут злой умысел? деньги во внешний мир то не уходят.

зато вы похоже владеете, но предпочитаете критиковать, одновременно умалчивая реквизиты письма и его содержание ;)

а были ли вопросы с выводом денег? и % они взяли за вывод типа сомнительных операций?

А то что касается контрагентов - проверить вам нужно себя в черных списках ЦБ (банки уведомляют по 115фз другие банки через ЦБ). И реабитилировать свое честное имя.

сочувствую. Но ведь надо что-то делать. Мы тоже столкнулись с клиентом с тем, что с нами общаются скриптами, но другим повезло больше.
Когда клиентов много (а ведь из-за санкций многие ушли) - то выбирают.

Но ваш крик души не поможет тем, кто уже попал в эту ситуацию, ведь так? Что делать то как вы считаете?

вы хотите справедливости и быть правым или решить вопрос и пользоваться деньгами?

но мне не интересна ваша личность. по характеру вопросов - все ясно)

так охота спросить кто вы и какое лично ваш вклад в страну и сколько людей обеспечили работой. Вот все так любят критиковать...

вы просто связались со С. у них жесткий комплаенс. И скорее всего они добавили вас в черных список, из-за этого когда по закрытию приходили деньги - у банк срабатывали алгоритмы и он блочил деньги.
Надо было - не закрывать счет, открыть в другом банке параллельно, затем перевести туда деньги, а потом уже закрывать.
Ну и надо смотреть что у вас с записями в черных списках. Отправлять запрос в ЦБ - потому что история тогда может повлиять и на сейчас (н-р если захотите взять кредит).
Клиент пришел - говорит помоги мне проверить по чс, мне почему то 2 года в ипотеке в Сбанке отказывают. Отправили в ЦБ запрос - оказалась запись (2017!!! года на 5 тр банка где у него никогда не было счета). Сделали реабилитацию, почистили "карму". Не успел он похоже с ипотекой...
Так что комплаенс такое дело - осторожнее и бережнее с ним.

Рекомендую написать на почту банка пояснения с требованием о разблоке (с предоставлением 2ндфл и того что источник происхождения денег - белый).
как консультант по 115-ФЗ

нет, просто тех поддержка не справляется и люди видят что здесь отвечают (сам банк и быстро) и пишут активнее.

да перегружены они. Успокоитесь. 2 недели назад заказала Мир, вчера курьер должна была привезти - звоню - не отвечает. Пишу в тех поддержку - говорят ждите. Прождала - сегодня пишу - не приехала, а они - чего хотите. Я поругалась мысленно - пишу ребята ну хоть прочтите выше. Написали 23.. Короч доставка МИРа переносится на 23 - написали тех сбой, не выпустили.. ждем-с
и вот как на него злится? Слава Всевышнему работает. Все-таки наш банк. Родной. Надеюсь все восстановится когда все закончится..
а пока жду свой Мир.. может после доставки и в мире мирно будет..

сегодня ВБ, завтра какой-нить сервис по прокату самокатам.. 8 марта в выходные были атаки на платежные сервисы (мой писал) и инет магазины (знакомой)... похоже кто-то это специально запускает.. и ведь кто-то предоставляет ресурсы на это. Неужели сложно найти путь по провайдеру инета?...

можно про протоколы подробнее?
после того как вк сменилось (визуально - это прям почувствовалось по уходу Дурова) - вообще радость от вк поубавилось.
А аську оч люблю за анимированные добрые смайлики. Прям настроение поднимают.
А вот про безопасность переписки крайне интересно.
Хотя на эту тему вк не верю.. доверие к ним пропало..

пока у нас в стране люди думают что кто-то им что-то должен, мы будем расхлебывать последствия того, что этот кто-то должный будет делать что ему вздумается.
Пора уже нести ответственность за себя и окружающий мир. Мы создаем сами свою страну и будущее - и если вас раздражает снег на улице - так почему б не взять лопату и сделать так, что вы сами себя будете хвалить и радоваться, что снег вас больше не раздражает и на улице стало хорошо и чисто. Прохожие тоже будут думать - как же хорошо у нас и не скользко.
А пока мы живем в парадигме "Нам должны" это парадигма детская позиция, не взрослая. А за детей кто решает? родители. Вот так и случилось все что мы прямо сегодня с вами проживаем и страдаем что остановить это безумие не можем.
Кто творец вашей жизни? (риторический вопрос, на который не нужно отвечать).

разблокировать счет - напишите подробные пояснения в банк (продублируйте на емейл). Я не сотрудник Тинькофф, я занимаюсь защитой по проверкам 115-ФЗ, пишу пояснения для банков, забираем застрявшие деньги.
В вашем случае - важно приложить пояснения и документы о зп (2НДФЛ запросите у работодателя). Посмотрите период до года (обычно спрашивают за 90 дней, иногда Тинькофф спрашивает полгода, иногда год).
Прям пишите: источники происхождения денежных средств - белые (вот доказательства получения денег...) прошу банк разблокировать счет.

В июле вступает в силу проект ЦБ "Знай своего клиента" (закон об этой платформе легко найти в доступе).
Закон 115-ФЗ требует белых доходов и расходов. То есть расходы по личным картам не должны быть связаны с предпринимательской деятельностью, а доходы должны поступать от белых источников и быть задекларированными.
Что такое белые источники:
1) зп, дивиденды или любой задекларированный доход
2) возвраты займов (реально выданных, у людей ктр их выдали есть деньги), подарки родственников и тп
3) продажа имущества

При этом все должно поступать от белых контрагентов (работодателей, клиентов).

Если вопрос инвестиций - то с инвестиций подается раз в год 3-НДФЛ, где фиксируются обороты (доход или выручка от продажи валюты/ценных бумаг/цифровых активов и расходы на приобретение).

Если банк запросил у вас документы - ЗП честную - то предоставьте ему подтверждение. Сейчас много атак на разные сайты, возможно попали в какой нибудь фрод список или чс.

у вас классный блог, провела часа 2, перечитала все статьи, но так и не нашла номера дела для поиска судебного акта в Верховном суде - каким судебным актом подтверждается пункты неправомерными. Буду благодарна если вы напишете номер дела.

Ох, наконец я прочла все комменты.. В общем.. мы уже разбираемся по этому вопросу с комплаенс по 115-ФЗ с несколькими клиентами.

Занимаюсь блокировками по 115-ФЗ уже несколько лет.
Заблочили всех, кто конвертировал - сработали алгоритмы и блокнули всех сразу.
!
Скорее всего техподдержка банка не справляется, и сейчас будут строго рассматривать каждого индивидуально (и дойдет очередь до непубличных - обязательно! ведь если публично решить - непубличные узнают, что им тоже помогут - логично?).
.
Что нужно сейчас сделать всем кто "попал" - подготовить подтверждения, что ваши деньги получены в белую и вы, когда конвертировали их, - располагали белыми источниками доходов.
.
После проверки источника происхождения денежных средств - вам разблокируют счета, не переживайте.

Мы же с вами понимаем подразделение комплаенса, ктр проводит проверки финмониторинга и сомнительных операций по 115-ФЗ одно, а блок на всю страну (согласитесь, что сейчас в стране происходит никто не ожидал - и банк тоже и вряд ли у него есть трудовые ресурсы закрыть все в 1 день) - сами же пишете, что всех друзей привели (потому что классный банк и удобно было).
.
Итого как решить задачу:
1) подготовить документы о белых доходах
2) написать полные пояснения в банк что случилось (со скринами переписки - ее всю закринить на случае проблем с дистанционным обслуживанием)
3) запросить выписку по счетам и убедиться, что там нет переводов на счета незнакомых третьих лиц.

Я сочувствую автору, что вы оказались в другой стране, это дико обидно когда деньги есть, а ты ими не можешь воспользоваться и страшно что их могут не отдать (проходила), но паника деструктивна и не решает вопроса.
.
Уверена после предоставления пояснений и подтверждения источника происхождения денежных средств, вам разблокируют счета с вероятностью 99%. Если нет - пишите мне в лс (вк dorofeeva_tory).
.
От всей души желаю, чтобы эта проблема решилась (буду ждать вашего радостного сообщения что вы вернули свои деньги), а банк - чтобы выдержал сложности и остался на российском рынке - потому что до этих сложностей он старался быть удобным для людей, задавая планку для других банков, по сути, двигая их улучшать клиентский сервис.
.
Для всех, кто ждет решения банка - подготовьте пояснения, описание и это поможет комплаенсу быстрее разобраться и помочь вам.

зачем сейчас разжигать огонь? у вас было по факту 2-3 млн? зачем сейчас гипотетически рассуждать о том. что уже никогда не наступит? тратить свое время, время банка, ктр сейчас на передовой, и всех нас читающих вас и переживающих за вашу ситуацию.
.
Решение не в рассуждениях, а в поиске вариантов. Вот сколько сейчас есть альтернативных вариантов решить ваш вопрос, честно?
.
может коллективный разум сможет помочь сгенерировать идеи и вы решите свой вопрос не через банк?
.
Мое решение:
найти тех русских в отпуске, кто сейчас там в Турции мучается и не может перевести валюту, и договориться с ними.

А какие идеи есть у вас?

недавно подруга была в Турции и искала у кого есть лиры потому что рублями они не могли рассчитываться - может просто решить вопрос иначе? вариантов же много.. а биржи и правда не работают - у Т банка много физиков клиентов и понятно почему много здесь сообщений.
Решения есть ;) ибо есть люди, ктр там сейчас мучаются без валюты..

Как налоговый эксперт с опытом в налоговых спорах 14 лет опишу как подложить соломку в это трудное время.

Конечно, крипта придумывалась для свободного рынка и обхода от налогов. И налоги на крипту - звучит странно, но многие готовы платить.

Есть нюанс, ктр связан с формой расчета налогов. Если слышали историю с Тинькофф инвестиции - как там малоимущие потеряли свои субсидии из-за операций на брокерском счете (потому что не знали, перепутали понятия "доход" и "прибыль"), то примерно понимаете о чем я.
Все обороты по вашему счету (то есть любая продажа) подпадает под определение дохода.
По идее все, что идет как покупка - ваш расход.
Декларация по НДФЛ (в которой расчет налога с доходов по крипте) выглядит как доходы (операции по продаже крипты и приходы денег (н-р на карту от сделок в Бинанс)) минус расходы (операции по покупке крипты и траты денег. Выходим на прибыль - и умножаем на 13% = вот ваш налог.
Все бы ничего, вот только как практик в налогах скажу - проблема будет с доказательством расходной части.

Дело в том, что когда вы подаете декларацию (а сейчас уже можно делать налоговые проверки без деклараций - пока касается недвижки)- вы заявляете доходы и расходы. И расходы носят ЗАЯВИТЕЛЬНЫЙ характер. Снижать сумму доходов налоговикам нельзя - никто не будет вас консультировать и даже если обнаружат ошибку - не могут посоветовать ее исправить.
А вот расходы проверять обязаны - то есть сдаете декларацию - вам прилетает требование представить подтверждение - доказательства расходов и вот тут возникает риск.

!!!Потому что когда вы покупаете у кого-то крипту - чаты не сохраняются (в телеге даже удаляются для собеседника), документы не оформляются, скриншотов может не быть (например, договорились с Васей, а деньги пришли от Пети).
И так как в налоговой сидит старая гвардия - очень далекая от крипты и финансовых инструментов (я про тех, кто на местах в регионах работает с физлицами) - доказать ей нужно, что крипту вы купили у Пети - раз Петя вам перевел деньги. И тут же - какая конкретно цифровая валюта, почем купил, продал и где фиксация третьим лицом этого факта (кто может подтвердить).

Оформлять все нужно в моменте, но даже с перепиской в чатах могут возникнуть вопросы.

И потом, когда вы продаете/покупаете крипту, вряд ли вы задумаетесь и позаботитесь о том, чтобы оформить подтверждающие документы, верно? А эта "соломка" обезопасит вас от рисков через год - когда нужно будет отчет вести за свои обороты по карточным счетам. И то, придется еще потратить время (если спросят конечно же) чтобы доказать свою правду.

Как-то так с налогами на крипту..

в чате ребята написали мол Мета дала заднюю. правда? не могу нигде найти

Сегодня вышло уведомление о тщательных проверках источников происхождения средств, вверенных клиентами банкам. По 115-ФЗ. Поскольку суматоха и во многом сейчас крайне непонятная ситуация, ваши пояснения подробные о ваших средствах с приложением полной выписки из Райфа должны помочь.
Если не помогут - пишите. Инста dorofeeva_tory
Обычно в таких случаях как ваш представляем полные объяснения о деятельности (чем занимаетесь), проверяем от кого поступили на Райф деньги (в черном списке она или нет), стыкуем выписки и эти результаты представляем банку. Обычно - помогает. Но все зависит от того, как составлены пояснения и какие подтверждающие документы к ним приложены.

пишите официальный запрос - обычно переписка с банком идет через емейл. Как эксперт в области 115-ФЗ рекомендую взять свою выписку и проанализировать за последние полгода 1) откуда приходили деньги 2) куда уходили. И только после этого требовать разъяснения.
Банк может добавить вас в черный список и передать информацию в ЦБ, и вот тогда уже могут быть проблемы (н-р, с ипотекой в других банках). Поэтому проанализируйте ваш счет на предмет того, какие операции могли вызвать сомнения у банка, затем стоит пояснения отправить, и получить официальный ответ по сомнительным операциям.
Если не получится - пишите в инсте dorofeeva_tory.
Но вообще по опыту - Тинькофф хороший банк, заботится о своих клиентах по сравнению с госбанками. Поэтому стоит выключить эмоции и попробовать разобраться что в вашем счете вызвало подозрение в сомнительности деятельности. Или возможно пришел платеж от компании из черного списка, что бросило тень и на ваш бизнес.

Как эксперт по налоговым конфликтам и спорам по 115-ФЗ - банк имеет право запросить пояснения по операциям в любом случае (даже если по вашему мнению у вас все буднично).
С конца декабря мы зафиксировали массовые запросы, которые очевидно продолжаются до сих пор, по переводам денежных средств на счета 3х лиц и по бизнес картам. Это новая реальность - так как сейчас идет запуск платформы "Знай своего клиента" и ВСЕ деньги будут отслеживаться (откуда пришли и куда ушли) - в том числе с точки зрения налоговой дисциплины.
Если вы попали с банком в ситуацию блокировки дистанционного обслуживания/ограничения операций/запрета на вывод денег - вам нужно составить в банк подробные пояснения по своей выписки и приложить подтверждения что вы легально получаете доходы и не финансируете другую нелегальную деятельность (используете личный счет не в бизнес целях).
Подробные пояснения и документы СПАСУТ ваш имидж и ваши деньги. И да, даже если вы ИП на 6% и не обязаны вести бухгалтерию.
Банки тоже под контролем - и им не выгодно терять клиентов. Поэтому поясните источники происхождения денег и куда вы их направляете.
И не используйте больше личный счет в бизнес целях - это чревато проверками по 115-ФЗ. Если нужна помощь - пишите в инсту dorofeeva_tory.
Идем в светлое будущее, где все платят налоги и несут ответственность ;)
Все будет хорошо!
Эмоции решить вопрос не помогут, а вот документы - да. Удачи всем и спокойного будущего!

Стандартная ситуация, запросы по 115-ФЗ сейчас не редкость - и для Т банка и для С банка. А вот что счет вы закрыли - это зря - надо было переводить деньги без закрытия - по закрытию по 115-ФЗ банки обычно берут свои комиссии за перевод (как отпускающий вас банк, так и банк куда вы направляете средства).

Скорее всего нужно было пояснить по переводам на счета 3х лиц и вам бы все разблокировали.

Давно работаю по запросам и часто сталкиваюсь, что ответы "требуем справедливости" к сожалению остаются не услышанными - нужно подготовить грамотный ответ с подробными пояснениями откуда и куда - и да, это новая реальность - требования 115-ФЗ, контроль ЦБ всех транзакций и платформа "Знай своего клиента".

И вот сколько сталкивалась - Т банк как раз очень заботится о клиентах и способен разобраться - главное - грамотно выстроить диалог.
Может ли ввиду событий манипуляция 115-ФЗ мы сейчас не узнаем - по закону есть четкие требования:
1) пояснить источник происхождение денег (ваша 2-НДФЛ и переводы вам зп и отсутствие др переводов) и
2) отсутствие фактов участие в незаконной деятельности (когда вы переводите на счета третьих лиц - куда и зачем).

Так что - пишите подробные пояснения - Т банк реально лояльнее оч многих и бережет клиентов (проверено!) или пишите в лс инсты dorofeeva_tory - помогу разобраться.

Сейчас всем банкам трудно. И еще не понятно что будет с иностранными банками.

А Тинькофф хороший банк. Серьезно.

а нет косяка налоговой. Просто народ считает что есть... А по факту все из-за формулировки закона насчет того, что считать доходом. То есть не про прибыль (как мы привыкли думать), а про выручку (доходы). В целях финансового просвещения и опубликован этот пост.