Шуруповёрт из Cyberpunk 2077
Роботы Figure на кухне
Nothing Phone 3a
Робот-человек
Nikola всё
Uber для охраны

ЦБ расширил список признаков мошеннических операций — по ним банки определяют, блокировать ли перевод

Среди них — уголовное дело против получателя средств, пометка о счёте как о мошенническом в базе банка и другие.

  • Приказ регулятора с обновлёнными критериями вступит в силу с 25 июля 2024 года, рассказал ЦБ. Одновременно с ним начнёт работать закон, который обяжет банки и платёжные системы проверять и приостанавливать подозрительные переводы между счетами физлиц — даже если на них есть согласие клиента. Он также обязывает их возвращать клиентам переведённые деньги.
  • Первые три признака мошеннических операций ЦБ определил в 2018 году — по ним банки должны приостанавливать переводы. Это платежи на счета, которые есть в реестре мошенников ЦБ, «нетипичные» для пользователя операции по объёму, типу, периодичности или времени совершения, а также транзакции с устройств, которые уже использовались злоумышленниками.
  • ЦБ добавил три новых признака. Теперь нужно блокировать операцию, если счёт, на который переводят деньги, зафиксирован в собственной базе банка как мошеннический. Эта норма действует, даже если клиенты не сообщали об обмане, а счёта нет в реестре ЦБ.
  • Ещё одно основание для блокировки — информация, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело. Данные банк может получить из любого канала — не только при обмене ими с правоохранительными органами. Например, нужные документы может предоставить клиент банка или заинтересованное лицо.
  • Третий критерий — данные, свидетельствующие о мошеннической операции или схеме, которые поступили от сторонних лиц. К примеру, операторы связи могут сообщить банку, что заметили «нехарактерную» телефонную активность перед переводом средств или рост количества входящих SMS.
1010
22
11
11
11
80 комментариев

Как-то это слишком расплывчато, по факту можно любой перевод под это подогнать. Позвонил чуваку - нетипичная телефонная активность

27

А если после этого перевёл 5000, то по-любому

4

Учитывая как ЦБ загонял банки, скорее всего так и будет

1

Комментарий недоступен

1

Уже перестал удивляться "расплывчатости" в подобном. Как будто это уже норма.

к сожалению так это и будет работать

Если есть деньги для перевода - это самое подозрительное

20
1
Раскрывать всегда
реклама
разместить
ЦБ обяжет банки добавить «спецкнопку» для жалоб на мошенников

Чтобы клиенты могли сообщать о попытках мошенничества в онлайне и получать справку для похода в полицию.

77
22
22
11
А где очередной реестр спецкнопок, реестр нажатий спецкнопок и реестр самих мошенников? Без этого никак нельзя
5 лучших дебетовых карт 2023 года: подробный обзор и выгодные условия

Дебетовая карта – это не просто инструмент для оплаты покупок, но и возможность получать выгоду от ежедневных трат. В этом обзоре мы подробно расскажем о пяти лучших дебетовых картах, которые помогут вам сэкономить, получать кешбэк и пользоваться дополнительными преимуществами. Каждая дебетовая карта в нашем рейтинге имеет свои уникальные особеннос…

Госдума приняла закон о «периоде охлаждения» по потребительским кредитам

Проект прошёл второе и третье, заключительное чтения.

Источник фото: «Банки.ру»
4848
1313
11
11
11
11
Ну вроде хоть что-то полезное, не пинайте, но после закона о свободной печати госномеров это второй закон который как в сторону людей сделан🤷‍♂️
Банки смогут ограничивать 100 тысячами рублей в месяц переводы клиентов из мошеннической базы ЦБ

Сейчас они могут полностью блокировать операции по картам, но в перечень попадают и легальные клиенты, отмечают эксперты.

55
44
22
11
11
Доверие к банкам?) нет. Не слышали.
ЦБ предложил включить электронные кошельки в систему страхования вкладов

Но для того они должны быть именными.

55
11
11
Личины мужественности: психология мужчин
Личины мужественности: психология мужчин
ЦБ разрешил банкам до 31 декабря 2025 года не раскрывать данные о структуре собственности и управления

А также другую «чувствительную к санкционным рисками» информацию.

33
[]