Продал «крипту» — стал мошенником: «Т-Банк» предупредил p2p-продавцов криптовалюты о риске попасть в «чёрный список» ЦБ
Покупателем может оказаться злоумышленник.
- Попасть в базу ЦБ с мошенническими реквизитами могут и легитимные клиенты банка — чаще всего это случается при продаже криптовалюты, рассказал РБК руководитель центра экосистемной защиты «Т-Банка» Олег Замиралов.
То есть у человека есть какая-то криптовалюта, например на 100 тысяч рублей, и с помощью биржи он пытается найти на неё покупателя. Покупатель находится, но покупатель этот на самом деле мошенник — платить он будет не своими деньгами, а деньгами, которые он украдёт у жертвы.
Жертве он даёт реквизиты продавца криптовалюты и говорит, что это перевод на безопасный счёт, ваши деньги там будут сохранены. В результате жертва теряет деньги.
Продавец криптовалюты, получив деньги, не зная их природу, отдаёт криптовалюту мошеннику, совершая, как ему кажется, совершенно честную сделку. Мошенник же исчезает с криптовалютой. И в результате этот продавец попадает в списки ЦБ.
- Есть также риск, что против продавца криптовалюты заведут уголовное дело — если жертва обратится в полицию и напишет заявление.
- Ещё одна вероятность попасть в «чёрный список» ЦБ: неправильное оформление счёта. «Когда действительно клиент не знает о существовании какого-то счёта, но по нему прошла мошенническая операция. Такие случаи большая редкость, но они тоже встречаются. В таких случаях мы разбираемся глубоко, что именно происходит», — объяснил Замиралов.
- Регулятор ведёт базу «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента», где содержатся сведения о совершённых операциях, о плательщиках и получателях денежных средств.
- С 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать переводы на два дня, если информация о получателе средств находится в базе данных ЦБ. Если это не сделать — банк обязан вернуть клиенту деньги.
Речь пойдет о законопроекте N 804702-8, который на днях приняла Госдума. Разберемся в основных нюансах нововведений. Закон вступит в силу через 90 дней после его опубликования — но пока ему предстоит еще ряд формальных процедур. Ориентировочно новые меры начнут действовать в мае 2025 года.
Очень хотела написать о мошеннических схемах, искала информацию в разных источниках — и вуаля! Информация сама пришла ко мне, буквально в руки. Сегодня, в одной из групп в Telegram, я опубликовала просьбу к прилетающим в Черногорию захватить с собой детский Нурофен в свечах.
Отписались люди, и сразу стало понятно, что это логово мошенников!
Живёте вы спокойной тихой жизнью и в одночасье в почтовый ящик падают письма «счастья» от микрокредитных организаций. Распаковываете их, понимаете, что от вас требуют оплатить сумму займа и проценты в определенный срок, иначе взыскатели будут решать дело «по-плохому». В действительности займ вы не оформляли, денег никаких не получали, что же тогда…
Сейчас они могут полностью блокировать операции по картам, но в перечень попадают и легальные клиенты, отмечают эксперты.
Пока в добровольном порядке.
«Они были бурей, но мы были скалой»
В 2024 году мошенники похитили со счетов россиян рекордные 27,5 млрд рублей. Большая часть этих средств — 26,9 млрд рублей — была украдена со счетов физических лиц, еще 1,2 млрд рублей потеряли компании. По данным Центробанка, чаще всего жертвами становятся работающие женщины в возрасте 25–44 лет со средним доходом. Однако никто не застрахован от к…
С 1 октября 2025 года в мобильных приложениях крупных банков появится специальная кнопка, которая позволит клиентам оперативно заявлять о мошенническом переводе. Также от банка можно будет получить электронную справку о такой операции для обращения в полицию. По мнению участников рынка, подобный инструмент информирования о подозрительных переводах…
Стало известно, что мошенники используют уязвимости небольших банков для отмывания денег, совершая переводы в основном по вечерам и ночам.
С развитием цифрового рубля в России активизировались мошенники, использующие различные схемы обмана граждан под видом использования или приобретения цифрового рубля. Ниже представлены основные методы, которые они применяют.
Регулятор ведёт базу «О случаях и попытках совершения переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»Пиздец. Назвали одним словом и всех хуярят туда, кто мошенник, кто не мошенник, кто крипту покупает и продает. Совсем уже ебанулись своими репрессиями. В реестр иноагентов попадают все, кто не угоден правительству. Роскомнадзор, который создавался для борьбы с диструктивным контентом - теперь блочит ютуб в угоду российским компаниям. Как же заебало....
Несите следующего, этот бот порвался.
Мошенник за украденные деньги пойдет на рынке - 5кг картошки купит и 3 кг мяса.
И что продавца мяса с картошкой сажать или уголовное дело заводить, так как он взял ворованные деньги⁉️
Продавец откуда это может знать… о боже…
🤡 ЦИРК 🎪
- Банки без разбора делают самоуправство - вот что я увидел в этой статье ⛔️
Да, какой-то мужик из МВД сказал, что если на рынке купил пучок петрушки и перевел пару рублей на карту террориста - тебя посадят на 20 лет строгача. Но вы продолжайте пользоваться банками)))
Скупка краденого в любой стране является статьёй.
Твой пример будет правильным, если ты пойдёшь на незаконный рынок и купишь украденной картошки и мяса.