Предварительным этапом создания финансового бизнеса является бизнес план, описывающий долгосрочную цель и стратегию, а также включающий в себя постановку проблемы или возможности, решения, оценку выполнения юридической подготовки, исследования рынка, бизнес модель, дорожную карту, расчет необходимых ресурсов и команду.