Тут дело то в другом же. Из всех доступных банков мне симпатизирует этот. Может ли такое случится с в другом банке? - да. Случается? - да, постоянно, судя по тому что это не первая статья в приемную и на банкиру о такой проблеме, хотя на самом деле их намного больше. Получается нельзя застраховаться от такого даже когда ты честно работаешь, оперативно платишь налоги и сразу же отвечаешь на запросы (хотя сторона банка не отвечает в срок и блокирует даже еще до наступления дня до которого просили предоставить уточнения). Какой смысл бегать по банкам в таком случае?

upd а происходит это все скорее всего из-за того что сроки обработки ответа клиента нарушаются и потом какой-нибудь антифрод в автоматическом режиме блокирует, и всем плевать в итоге

Если бы вы написали, что вас за торговлю криптой заблокали, то смысл бегать дальше по банкам отсутствует. А в вашем случае можно попытаться.

Дело не в сроках обработки, дело в наличных и переводах, это для тинькофф как что то незаконное. Такая блокировка это уже тренд. Они в комментах напишут, что если документы предоставите, то всё будет нормально. Нет, не будет. В своём случае предоставил ДКП о продаже машины (казалось бы какой ещё может быть документ о продаже движимого имущества), но всё равно как и всем тут заблокировали счет (ограничение обслуживания) и так же как и всем не указывая конкретную причину, что им не понравилось и не говорили, какие документы добавить.