Минфин и Центробанк предложили блокировать подозрительные банковские операции до подтверждения клиентов

Министерство финансов и Центробанк подготовили новые требования по защите клиентов банков от несанкционированных операций, согласно которым банки получат право заблокировать транзакцию до личного подтверждения клиента на проведение операции. Об этом пишет «Коммерсантъ».

Минфин и Центробанк предложили блокировать подозрительные банковские операции до подтверждения клиентов

По действующим правилам, прописанным в законе «О национальной платёжной системе», банк обязывается вернуть средства при условии, если клиент не пропустил срок для оспаривания операции (один день) и если банк не докажет нарушение условий пользования картой.

Поправки в закон предлагают наделить банки правом приостанавливать транзакции на два дня или блокировать карты, если есть подозрение, что операция совершается без согласия клиента, несмотря на правильно введённый пин-код и использование реальной электронной подписи. Во время приостановки транзакции клиенту будет отправляться запрос на согласие проведения операции. На основании полученного ответа банк решит, проводить транзакцию или нет.

Центробанк уже готовит рекомендации по критериям, по которым будут определяться подозрительные операции, пишет «Коммерсантъ». Главными подозрительными признаками являются необычное место проведения операции, вид транзакции и сумма, рассказала изданию председатель правления НП НПС Алма Обаева, принимавшая участие в разработке рекомендаций.

«Например, клиент оплачивает покупки в России, и вдруг неожиданно — несколько платежей в Зимбабве. Или, например, неожиданная покупка домохозяйкой оружия или химикатов. Тогда как до этого все покупки были только в гипермаркетах», — пояснила она.

Директор «ХКФ-банка» Александр Гонтаренко отметил, что есть риск «приостановления операции по покупке сапог в магазине, если банк сочтёт её сомнительной». Новые правила фактически обяжут клиента «постоянно быть на связи с банком», предупредил начальник юридического управления «СДМ-банка» Александр Голубев.

По данным Центробанка, в 2015 году была совершена 261 тысяча подозрительных операций на сумму более 1,1 млрд рублей.

14 комментариев

Давайте сразу все деньги на счетах блокировать или в сбербанк перечислять до отдельного заявления что очень хочется кушать.

3

мне кажется в России все это превратится в геморой...

2

Так они сейчас блокируют часто, если купить в зарубежном магазине.

2

Что уже давно имеет место в Европе/США - особенно если географически место покупки отдалено от постоянной дислокации владельца карты.

В пределах одной страны, как правило покупать можно, а при поездке в командировку/отпуск в соседнюю (или особенно из США в Европу) - нужно специально ехать в банк и писать заявление (на бумаге) о том что в связи с поездкой туда-то и туда-то в такие-то даты прошу открыть для карты международный доступ.

Фактически, они так защищают _своего_ производителя, и в частности свой турбизнес - снять деньги с карты американского клиента турфирме (предоплату за тур) все сложнее и сложнее с каждым годом - а своему турагенту - пожалуйста - неси и плати сколько хочешь.

"нужно специально ехать в банк и писать заявление (на бумаге) о том что в связи с поездкой туда-то и туда-то в такие-то даты прошу открыть для карты международный доступ."
У меня в банк-клиенте есть возможность добавить поездку. Зачем бумага?

5

На госуслугах уже запилили ГосПочту (очень удобная штука, можно сделать чтобы вместо любых бумажных писем от гос-ва приходил емейл). Если они сделают так, что подтверждение операций можно будет давать кликнув по ссылке в госпочте (то есть не приходя в банк пешком), то никаких неудобств это не породит, одни преимущества.

Раскрывать всегда
Суд приговорил инфоблогера Елену Блиновскую к пяти годам колонии и штрафу в 1 млн рублей

Также суд на четыре года запретил ей заниматься коммерческои деятельностью и удовлетворил гражданский иск на 587 млн рублей.

Источник: Суды общей юрисдикции города Москвы
4343
2929
88
77
55
11
11
Как двойственно - вроде и поделом за тупое дробление и откровенное инфоцыганство, с другой стороны она от бизнеса а не от чинушья , и как то неприятно, когда сажают человека бизнеса
реклама
разместить
В сети алкомаркетов «Ароматный мир» начался корпоративный конфликт — СМИ

Суть спора пока неизвестна. В начале марта 2025 года у ритейлера перестали работать сайт и приложение — компания объяснила это сбоем и «переездом» сайта на новый адрес.

99
77
22
11
11
"Ты меня уважаешь?")
Опыт роботизации в МТС Финтех: от хаоса к стандартизации

Роботизация бизнес-процессов (RPA) – не просто модный тренд, а реальный инструмент повышения эффективности компании. В МТС Финтех автоматизация задач с использованием Python позволила значительно оптимизировать рабочие процессы.

Опыт роботизации в МТС Финтех: от хаоса к стандартизации
22
Microsoft представила ИИ-помощника Dragon Copilot для врачей

Чтобы те «могли сосредоточиться на пациентах, а не компьютере».

Источник: Microsoft
1414
44
11
Создатель бота для «пробива» данных «Глаз Бога» рассказал, что сервис приостановил работу из-за обысков у поставщика данных

Сервис не работает с 28 февраля 2025 года — тогда СМИ сообщили об обысках у команды «Глаза Бога», но основатель бота это опровергал.

1919
66
22
22
11
Законно собирать и сливать персональные данные можно только некоторым компаниям, это их корова и они её доят.
Я производил 2 млн пачек, зарабатывал 55 млн ₽ в год, попал в топ маркетплейсов, но всему приходит конец

В 2023 я больше всех продавал на маркетплейсах в своей товарной категории, работал со всеми крупными ритейл-сетями, а всего бизнес приносил 1,1 млрд ₽ выручки и 55 млн ₽ прибыли в год.

Теперь можно и руки вытереть, и бюджет посчитать 
129129
1919
77
22
11
11
Прямо чистый понедельник, много нового узнал про производство бумажной продукции. Спасибо и удачи автору в начинаниях
Простой способ попасть в Российскую газету, Комсомольскую правду, TAdviser и другие ведущие СМИ

Привет! С вами команда сервиса журналистских запросов Pressfeed. И мы не зря в вашей ленте. Вы ведь совсем забыли, что продвигаться можно не только через соцсети, SEO и рекламу? Напомним и покажем короткую дорогу в СМИ.

Простой способ попасть в Российскую газету, Комсомольскую правду, TAdviser и другие ведущие СМИ
99
55
Сервисом по самозапрету на выдачу кредитов воспользовались почти 2 млн человек за два дня

Встроенный помощник «Макс» дал 3,4 млн консультаций о добровольном запрете на кредитование.

1212
33
Теперь каждому, на кого мошенники оформили кредит, начнут говорить: Что ж ты самозапрет не установил? Сам виноват.
[]