После обмены биткоинов «Алфа-Банк» заблокировал мою карту — я 6 дней не мог выяснить, как решить эту проблему
Правительство решило ограничить звонки через интернет на мобильные и стационарные телефоны с 1 сентября 2025 года
Надо запретить еще тем кому пишешь чтобы они голосом не отвечали на текст. Вызвать наряд полиции к ним не помешало бы.
Комментарий недоступен
Дружище, а когда это у нас операции с крипто валютой запретили?) правильно, никогда. Это самодеяиельность фин мониторинга.
А их когда-то разрешали? Понятия криптовалюты в законодательстве не существует, в результате с точки зрения закона вы путем мошеннических действий получили за какие-то байтики 11 тысяч от неустановленных лиц, при этом не уплатили с них налоги.
Презумпция невиносвности работает только в уголовном кодексе, в гражданском и налоговом надо доказыавать всё.
Происхождение денг доказать невозможно.
Не связывайтесь с криптой :-) А то задрали уже, который год не могу нормальную видеокарту купить...
Не вбрасывай сюда свой бред! Почитай закон о "ЦФА" и не брызгайся слюнями, крипту разрешили на территории РФ! Обменники не запрещены, но их оборот на территории РФ ещё только в разработке, следовательно ещё нет закона о запрете обменников. Крипта это имущество, за которое мы платим налоги, точнее уже скоро будем платить. А раз платим деньги, какое право имеет банк или ещё какой то орган блокировать по ФЗ 115??? Может, но если ты преступные действия совершаешь, а если ты честный и порядочный, и ничего не скрываешь, тебе нечего боятся! Просто банку не докажешь свою правоту на прямую, только суд или комиссия при ЦБ!!!
Любые твои деньги в любом банке это заложник.
Каким бы ты белым не был в тебе всегда должен жить страх, что все нажитое будет заблокировано.
Ты зависим, ты управляем, ты подконтролен.
Нет ничего твоего, есть только то, чем по нашей прихоти тебе позволили временно владеть.
(возможно выдуманная доктрина ЦБ или кого-то там)
единственный вариант себя обезапасить открыть карту европейского банка и счёт там же и делать платежи на территории РФ
Тут в одном посте и мухи, и котлеты, и теплое с красным намешано. Народ в своей массе законов не знает, живет в мире фантазий до первой блокировки карт. Между тем сбер и альфа блочат таких тысячами. Я считаю это очень плохо, меня самого райфайзен попросил на выход очень жестко и ни за что. Это заставило меня разобраться, что и как написано в законодательстве. 115 фз плохой закон, но он есть. И это реальность. Альфа постоянно проводит семинары по нему, где на примерах обьясняет клиентам как не надо делать. Это выгодно отличает альфу от других банков. Так же, до того как делать подобные операции можно поговорить с менеджером из комплаенс. В почту постоянно присылают координаты. Еще есть светофор, у юр. Лиц и ИП. А трындеть что все разрешено, просто не до конца урегулировано, это жить в мире иллюзий.
Так проблема в данном случае не в крипте как таковой(с ней думаю начнутся "приключения" где-то так со следующего года, если судить по новостям). Проблема во множестве мелких переводах с какой-то левой карты на карту автора. С таким же успехом это могли быть кардеры. У банка сработали флажки на подозрительные операции. И автор никак их объяснить не может. Dura lex sed le. И тут как бы и автору можно посочувствоват, но есть ли реальные гарантии, что это левый обменник реально переводит свои деньги, а не отмывает с ворованных карт? С банков так же спрашивают и гораздо строже чем с клиентов.
Блокируют не карту кому приходит. А расчётный счёт того от кого идёт. Например если юр. лицо постоянно перебрасывает средства на счета ИП. Это могут расценить как обнал. Попросят договоры, накладные, и так далее. Физ. лица тут не приделах, если не открыто ИП.
Ну да, по-факту, с таким же успехом он мог что-то продать на Авито и ему так же могли перевести всю сумму с разных карт.
спасибо за комментарий, но вопрос ведь не только в том, что пользователь нарушил закон по незнанию, а в обратной связи от банка. должны ведь быть выстроены такие процессы
Комментарий недоступен
Где это написано? В каком законе? Эли вы сами придумали такой закон?
С какого это болта он запрещён? Мне жена постоянно перебрасывает деньги, я ей перпбрасываю, и все нормально. Не мети пургу.
Комментарий недоступен
Да мне по болту на на твои дизлайки. Я не конченый мудак, не гоняюсь с пеной у рта за рейтингом.
Комментарий недоступен
Комментарий удалён модератором
Закон-то приняли, но письма ЦБ о запрете никто не отменял. Да и легальная инфраструктура тоже отсутствует.
Как можно отменить какое-то письмо? Пусть ЦБ утрётся со своими письмами. Ни одно письмо ни одной структуры не может вступать в противоречие с Федеральными Законами.
Покажите, пожалуйста, закон, в котором разрешается чесать жопу.
А то вдруг нарушаю
Ну что, перепись майнеров закончена, или ещё наминусуете?
Подтяни знания права. "Всё, что законом не запрещено, разрешено".
Презумпция невиновности только в уголовном праве? Шта? Не знал, не знал... Видимо в НК, ГК РФ внесли изменения, а я их и не заметил. Крипта незаконна? Интересный вывод. Вы её запретили? Видимо да - вы же карту купить не можете - это веское основание для запрета. Запретите тогда ещё доллар. К вашему сведению, в РФ действует принцип права "что прямо не запрещено законом, то - разрешено". Батенька, вы урист? Не стоит комментировать то, в чем не разбираешься. Я комментариев про футбол или балет не оставляю.
Так он с карты деньги перечислил, у нас что за переводы налоги платят?
Блокировка в связи с перечислением на посторонний счет, который видимо подозрительным показался, в силу частых переводов на него с разных счетов за какой то период.
при этом не уплатили с них налогиНДФЛ платится на следующий год после получения доходов.
А то задрали уже, который год не могу нормальную видеокарту купитьПосле краха 2018 топовые б.у. видюхи раздавали буквально за копьё. До самой осени 2020. Ничего не мешало.
Вы перед тем как умничать, разобрались бы в вопросе
Что бы таким дураком не казаться
На авито валом нормальных карт не нужно сваливать все на майнеров те карты которые майнеры используют массово именно для майнинга вы и покупать для компа не будете) А что касается цен майнеры ноутбуки принтеры и компьютеры не покупают а че ценник то такой стал)))??? Карты подорожали в общей наценке со всем оборудованием посмотрите что с рублем творится молоко в два раза дороже бензина...
Какую же ересь вы написали. У нас даже суд признает криптовалюту имуществом, а законодатель движется в сторону урегулирования налогообложения доходов от майнинга. Какое еще мошенничество вы придумали?
Комментарий недоступен
Да. И банкам приходится за свой счет следить за активностью клиентов что их совсем не радует. И просевиая клиентов через мелкое сито часто цепляют ну совршенно невиновных. Например ИП на патенте. Типа слишком мало платишь в бюджет от оборота.
Комментарий недоступен
Комментарий недоступен
А как ему можно сейчас предъявлять неуплату налогов, если за приход данной суммы он обязан отчитаться перед налоговой только 30 апреля 2022 года? Может он и собирается 13% ещё заплатить.
А что такое 'разница в доходах'?
Очень странно пытаться свести этот кейс к разрешению/запрету операций с криптовалютой. С точки зрения банка нет тут никаких операций с криптовалютой. Так как нет никаких подтверждающих документов. С одной стороны, банк не следственный комитет, он не имеет права расследовать что и как там менял пользователь, проводить допросы, аресты и очные ставки )). С другой стороны банк не имеет права верить клиенту на слово. Только документы. И финмониторинг тут вообще не при чем, он про такие операции ничего от банка не узнал. Формально - тут прямое нарушение 115ФЗ и другое законодательство не при чем. Совет - меняйте правильно, собирайте документы. Что нужно банку - спросите до обмена, а не после блокировки.
ЦБ много раз уже запрещал
Какой закон, вы о чем, что то вы мелете?
Разрешено покупать, продавать и менять крипту, не несите чушь! Закон о "ЦФА" прочитайте, просто банки бояться за лицензию свою, вот и блокируют. А на обменники вообще законов ещё нет, значит они ещё не запрещены! Меня так же сбер блокирнул, все мои счета
О! А вы с какой фермы бот?
Ну начнём с того что 115-ая применима к юр. лицу. Как можно физ. лицу, обналичивать свои же средства? Разве не бред?