Виталий Рябков

Вообще сливает не тинькофф, а налоговая. Если при регистрации ИП указать номер (А это вовсе не обязательно) то сразу шквал звонков.

потому что существуют проблемы с тинькофф и есть раздел "Приемная" для этого.

счет висит. щас с брокерского переведу деньги и попрошу через чат их перевести на другой мой банк. сказали, что после этого счет карты закроют) но у меня там еще долларовый счет есть -пусть висит

в заголовке "юнион пэй и оплатил", а по факту юнион пэй тут вообще не при чем

но справедливости ради - это бесплатная рассрочка

походу, будет еще долго актуально

Ну ясно. Надеялся на другое, но получился худший вариант исхода.

про предоплату - наверное имелось ввиду, что на airbnb продавец получает оплату сразу же за каждую оплату, а букинг собиарет все деньги и выплачивает раз в месяц, типа как зп))

апдейт по ситуации дописал. пока ждемс.

название не вспомните? интересно изучить историю

Че-то похоже Тинькофф решил массово клиентов многих от себя "избавить"... и у меня с ними история, и весь vc про них пишет последние дни

Какие тут критерии? Нельзя деньги давать в долг родственникам?( сомневаюсь, что такого ЦБ хочет

мда. я думал у меня глупая ситуация с Тинькофф и 115-фз, но у вас реально бред... если за ТАКОЕ ограничения накладывают, то с тинькофф и правда лучше дел не иметь

откажут в выдаче карты/открытии счета скорее всего

вычислили, что я делаю то, что не запрещено?

в статье я писал про это

"И, когда ЗП приходит на Сбер, я перевожу ее на Тинькофф, а дальше начинаю "раскидывать".

это с карты сбера я перевожу себе ЗП ежемесячно

по ЗП со сбера и поступлению этих денег на тинькофф я так и сделал: предоставил квитанцию на каждую операцию - получение за на сбер, списание сбер, получение на тинькофф, где видны даты и суммы рубль в рубль.

может, стоило и по ХКБ так сделать, но я пока не представляю, как это возможно. это будет справка за 3 месяца где будут куча строк о получении, переводе на внутренний счет в ХКБ, выводы с вн счетов ХКБ и т.д. будет ли в таком Тинек разбираться?

в разделе "сбор доказательной базы" я как раз и обозначил как один из доков, которые им предоставил "– квитанции о получении зарплаты на Сбер с датами и суммами и квитанции из Тинькофф, с теми же данными."

+ справку из ХКБ о состоянии счетов, то там правда есть несколько счетов и на них деньги лежат

напрямую задавал вопрос в чат тинькофф про р2р бинанса - ответили, что можно и нет никаких ограничений

😃 описал эти процессы и логику, т.к. в данном случае это выступает как доказательство. Но даже этого людям выше мало) приплетают наркоту, дропов и т.д.

чистота денежных средств и переводов. вы конкретно можете что-то написать, а не кидать "предъявы" и "бычить"?

вы читали статью? я распределял деньги по счетам, чтоб удобно ориентироваться в них.
- получил ЗП
- перевел со Сбера на Тинькофф
- с Тинькофф раскидал по счетам: на хоум кредит себе, что-то жене на покупке, что-то маме. какой тут "грел"?

и по крипте. я ее только ПОКУПАЛ. мне на карту не поступали деньги от других людей.

Вот именно из-за своей чистоты и РЕАЛЬНОСТИ всех заработков и переводов, я ну никак не ожидал, что @Тинькофф после предоставленных документов возьмет и ограничит операции...

Верить или нет - дело ваше) но я чист и перед законом, и перед совестью. 2-НДФЛ, доход от самозанятости, переводы - все чистое. Крипту через р2р на бинансе покупаю и вывожу потом на свой кошелек. и ВСЕ.

Никаких "играл с курсом" и "юзал баг", как и другой фигни

1. Все верно. Но меня попросили за последние 3 месяца предоставить инфо (т.е. 2022), а за этот год я отчитываться буду лишь в 2023.
2. ну вот тем более... почему мне ко мне то тогда прилипли? в этом и основная претензия, что если бы сотрудники банка чуть-чуть бы вникли хотя бы.
3. К сожалению, в моем случае не хватило.

ну и для всех: никаких схем не кручу) белую ЗП и доход от бизнеса трачу, инвестирую и накапливаю. Моя схема работы с криптой: зашел на р2р бинанс, купил биткоин или эфир, спустя время, когда накопится сумма нормальная, что перекрыла комиссии, вывел их на свой кошелек - все.

под "рынком" имел ввиду овощи и фрукты на уличных базарах)) поправли к тексте.

а вообще ЗП не 80 - я такого не писал) это раз.
Второе: я указал, что кроме ЗП есть еще самозанятость с ежемесячным доходом.
третье: для той механики, что я описал, 1 млн вполне обычный оборот: по 333 тыс в месяц. учитывая, что я несколько раз туда-сюда деньги перевожу, то накопить его несложно.

Я же обозначил "БЫЛ" значительно выше.

к тому же, пока Тинькофф полмесяца ждал, чтоб поднять проценты по НАКОПИТЕЛЬНЫМ счетам, в ХКБ он уже был 22%. щас до 18% уменьшили, а в Тинькофф уменьшили до 12)

Как и писал в статье, деньги храню почти все в ХКБ. Но, когда мне 8 апреля прислали запрос на доки, я оперативно вывел все деньги, что были. Осталось щас 920 руб там только)

Про их вывод, как и, собственно, что дальше будет с милями All Airlines, а также брокерскими счетами - никакой инфо