10 января вступили в силу поправки в закон № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», ужесточающие контроль за оборотом наличных. Обязательному контролю теперь подлежат любые операции по снятию со счета компаний и зачислению на него наличных на сумму от 600 тыс. рублей. Контролироваться будут также операции по договорам лизинга, букмекерские ставки и призовые в лотереях и азартных играх на сумму от 600 тыс. рублей. Кроме того, Росфинмониторинг станет получать информацию о почтовых переводах и снятии денег, зачисленных на баланс мобильного телефона, на сумму свыше 100 тыс. рублей. Таким образом, многие схемы обналичивания становятся невозможны.
Как это отразится на простых гражданах, например, при сделках с недвижимостью? Партнер по налоговому консультированию КСК ГРУПП Станислав Ляпцев прокомментировал ситуацию порталу Banki.ru: «Обычных рыночных сделок по продаже недвижимости изменения не затронут. Но если мы говорим о злоупотреблениях — когда, например, стороны не передают денежные средства, но подписывают акт приема-передачи денежных средств, или многократно завышают стоимость, — то их такой контроль может коснуться».
Эксперт отметил, что финансовые организации в случае подозрений и раньше могли запрашивать подтверждение происхождения средств при крупных операциях. Однако после внесения изменений банки усилят такой контроль.